Преимущества в инвестировании в загородную недвижимость альтернативным формам вложения
Желая создать, приумножить капитал, или уберечь свои деньги от инфляции, многие задумываются о таком способе заработка как инвестирование средств. Вариантов, куда можно вложить деньги много (игра на бирже, стартапы, акции и т.д.), но большинство из них сопровождаются серьезными рисками, зависят от разного рода факторов и форс-мажоров, или и вовсе изначально обречены на провал. Для того, чтобы хорошо ориентироваться в инвестициях и не провалиться, необходимо внимательно следить за экономической обстановкой в стране, за тем, что актуально и востребовано. Исходя из этих данных, можно выбрать наиболее выгодный способ вложения денег.
Один из традиционных и самых безопасных способов вложения капитала – инвестиции в рынок недвижимости. Этот способ капиталовложения хорош по целому ряду причин. Во-первых, чаще всего вложение в недвижимость не требует особых усилий и постоянного развития бизнеса – один раз вкладываете деньги в объект, а дальше долгое время можно получать дивиденды уже спустя несколько лет. Во-вторых, недвижимость нужна всем и всегда, а значит, она будет продаваться. Неважно, идет речь о коммерческих помещениях или о жилых домах или квартирах.
Доходность инвестиций в недвижимость зависит от типа объектов, в которые вы вкладываетесь, от их географического расположения, от уровня развитости инфраструктуры, экологии местности и многих других факторов. Перед тем как приступить непосредственно к инвестициям, внимательно ознакомьтесь со всеми деталями, чтобы не упустить подводных камней. Например, если вы задумались вложить деньги в многоквартирный дом, узнайте выгоднее вкладываться в уже построенный дом, или же стоит вложиться в строительство? Например, вкладываясь во вторичный жилой фонд, стоит узнать все ли в порядке с документами, есть ли задолженности по каким-либо квартирам, все жильцы выписались или нет, включено ли строение в список зданий подлежащих сносу и т.д.
Если вы, как инвестор, задумались вкладываться в строительство недвижимости с нуля, то знайте, что стоимость таких инвестиций чаще всего гораздо ниже, и таким образом, доходность инвестиций в недвижимость на стадии строительства гораздо выше. Но в этом случае стоит быть особенно осторожным. Внимательно изучите прошлое компании-застройщика. Опаздывал ли застройщик в сдаче объектов в эксплуатацию? Какие материалы использовал и каково их качество? Законно ли приобреталась земля под строительство? Возникали ли какие-либо технические и юридические проблемы во время строительства или после его завершения? Это все можно узнать, только проделав довольно долгую и скрупулезную работу по сбору информации. Очень эффективен опрос жильцов, которые проживают в домах, построенных застройщиком. Также не менее важную роль играет расположение объекта и инфраструктура вокруг него. Мало кому приглянется квартира в доме, который находится где-то в чистом поле или возле леса, без транспортных развязок, магазинов, аптек и школ поблизости.
Другой популярный и безопасный инвестиционный инструмент – загородная недвижимость. Этот способ вложения очень актуален для мегаполисов и больших городов. Дома за городом востребованы как для постоянного проживания, так и для сезонного отдыха. В больших городах дорогое жилье, и не каждый может позволить себе иметь дачу или второй дом за пределами города. Но это не отменяет того, что многих горожанам хочется отдохнуть от постоянного шума, загрязненного воздуха и высокого ритма жизни в городе. Отдых на природе – идеальный вариант. Для такого отдыха подходят небольшие гостиничные комплексы и домики.
Исходя из вышесказанного, выходит, что в целом, вложиться в загородную недвижимость можно по-разному. Можно приобрести участок без каких-либо строений на нем. Это обойдется гораздо дешевле, ведь налоги, которые предстоит оплатить государству гораздо ниже, и нет необходимости в ремонтных работах и прочих вливаниях средств в улучшение объекта. Землю можно перепродать или сдать в аренду. Другой вариант – строительство. Для того чтобы выгодно приобрести участок, внимательно ознакомьтесь с документами. Узнайте, какое целевое назначение участка – под индивидуальное строительство или под сельскохозяйственные работы. Если вам нужен участок для строительства, не покупайте землю, предназначенную для сельскохозяйственных работ. Изменение статуса земли – долгий, сложный и дорогой процесс.
Другой выгодный способ вложения капитала в загородную недвижимость – строительство коттеджа в коттеджном поселке и сдача в аренду. Доход от аренды окупится уже где-то в течение 4-5 лет, при условии, что коммуникации уже были подведены к участку. Если же коммуникации находятся далеко, а инфраструктура в этой местности слабая – стоит еще раз задуматься, прежде чем приобретать такой участок.
Также стоит рассматривать покупку готового коттеджа. Прибегая к этому способу, вы сможете в довольно короткие сроки после заключения сделки по купле-продаже сдать дом в долгосрочную или сезонную аренду, или же перепродать его по завышенной цене. Выбирая готовое строение, обратите внимание на инфраструктуру. Если дом находится в развитом коттеджном поселке, где все домики выглядят аккуратно и имею эстетически приятный вид, а недалеко от него есть хорошая транспортная развязка, можно сказать, что вы гарантированно выигрываете. Такой дом привлечет внимание потенциальных покупателей или арендаторов гораздо быстрее. Также важен внешний вид самого дома. Речь идет о стиле, в котором он построен. Часто так происходит, что нестандартные дизайнерские решения, специфичная архитектура и игра с формами и цветом быстро выходит из моды. Многие покупатели и арендаторы более склонны выбрать классический стиль. Не менее внимательно ознакомьтесь с документацией на строение и участок, а также с географическим расположением дома – тип грунта, глубина грунтовых вод, находится ли дом в низине или на холме и т.д.
Также будущему инвестору не стоит обходить вниманием и загородные строения, находящиеся в начальных этапах строительства. Этот способ вложения капитала считается довольно демократичным в плане суммы, которую предстоит вложить. Прибегая к этому способу, важно выбрать те недостроенные дома, у которых есть высокий потенциал. Например, большой потенциал есть у недостроенного коттеджа, который расположен в коттеджном поселке на начальном этапе формирования. Конечно же, не забывайте проверять компанию, которая занимается строительством. Прошлые проекты способны очень многое рассказать о застройщике. Годовой доход от такой инвестиции в будущем может достичь 30 процентов.
В заключение можно сказать, что сделать выгодные инвестиции в недвижимость вполне возможно. Доходность от вложений в недвижимость всегда высокая – как правило, 30 процентов и выше. Будущему инвестору стоит определиться с суммой, которую он намерен вложить, а также изучить то, что предлагается на местном рынке недвижимости. После того, как инвестор проанализирует предложения рынка, можно приступать к отбору объектов для вложения капитала. Это порой долгий и трудоемкий процесс, но при правильном подходе к делу, результат окупается во много раз. Правильно сделанные инвестиции способны не только сохранить вложенный капитал, но и приносить весьма крупный пассивный доход долгое время.
Инвестиции в коммерческую недвижимость
Вопрос о том, выгодна ли коммерческая недвижимость, во все времена вызывал споры. Но в то время как одни спорили, другие получали доходы от вложения средств. Почему же инвестиции в коммерческую недвижимость особенно актуальны в наше время и как грамотно разместить свой капитал?
Коммерческая недвижимость плюсы и минусы
Рассмотрим этот вопрос не с точки зрения матерого инвестора, а с точки зрения обычного человека – бизнесмена, который хочет сохранить и желательно приумножить свои сбережения.
С плюсами все более-менее понятно: просчитали инвестиционные вложения и срок окупаемости проекта и получили достаточно стабильный доход на долгосрочную перспективу.
Риски инвестиции в коммерческую недвижимость
1. Инвестиционные риски.
Вложения в объект, который не позволит получать ожидаемую доходность или будет убыточным. Это инвестиционный риск, который очень сложно просчитать. Бывают ситуации, когда, приобретая коммерческую недвижимость на вторичном рынке, новый собственник оказывается обманутым. Допустим, что цель приобретения – сдача площадей в аренду, при этом арендаторы уже есть, арендная ставка, на радость новому владельцу, выше рынка. Проект на первый взгляд быстро окупится, все просчитано и понятно. Но, бывает, что продавец идет на хитрость и временно повышает арендную плату, сдерживая недовольство информацией о смене собственника. После сделки, арендаторы уходят в более выгодные условия, а новый собственник остается с пустыми помещениями и не оправданными ожиданиями.
От этого риска можно подстраховаться, изучив репутацию продавца и заложив в бизнес-план по окупаемости проекта рыночные ставки аренды.
2. Административные риски инвестирования.
Наша страна прекрасна и непредсказуема, поэтому изучение законодательства вошло в норму при работе большинства компаний. Тем более это важно, когда речь идет о вложении средств с целью получать доход. В таких случаях нужно не просто отслеживать все законопроекты в сфере недвижимости, нужно еще и следить за судебной практикой. То киоски строят, то сносят, а в их строительство вкладывали деньги. Примеров не оправданных инвестиций в силу ряда причин, зависящих от административных норм, масса. Будьте внимательны с не капитальными строениями и «самовольными» перепланировками. Чем больше на рынке недвижимости появляется выгодных предложений с идентичными параметрами, тем больше вероятность, что грядут перемены в законодательстве. Не лишним будет изучить всю хронологию по объекту, начиная с получения разрешительной документации и до момента подготовки документов на продажу. Инвестиции в недвижимость СПб, также, как и Москвы, всегда были лакмусовой бумажкой для мошеннических схем ввиду своей востребованности.
3. Юридический аспект сделки.
Когда вы уже все для себя решили и перешли к оформлению сделки, то нужно оценить еще один риск. Независимо от того, что на вашу сделку документы все собраны, проверены юристами и соответствуют действующему законодательству, можно лишиться всего. Дело в том, что если до вас с объектом собственности уже совершались какие-либо манипуляции, то предыдущая сделка должна быть полностью законной. Любые обременения, судебные тяжбы, залоги и другие нюансы, могут оставить вас без объекта инвестирования и даже без денег путем аннулирования сделки.
4. Риски финансовые.
Кризис – время покупать! Об этом знают все, но все пользуются этим правилом. Очень сложно «нащупать дно» по стоимости объектов и предусмотреть при этом все вышеуказанные риски. Инвестиции в коммерческую недвижимость не относятся к высоко рискованным. Посмотрите на графики роста цен по коммерческой недвижимости в долгосрочной перспективе, и вы увидите исключительно положительную динамику. В отличие от вложений в стартапы, здесь практически отсутствует риск потери средств.
Правильно составленный бизнес-план обезопасит инвестора, но остается главный вопрос: во что вкладывать деньги?
Какой способ инвестирования выгоднее
Купить коммерческую недвижимость с целью перепродажи
Самый первый способ заработка на недвижимости, который приходит всем на ум, купить дешевле, продать дороже. Здесь тот же самый кризис может «сыграть злую шутку» с инвестором. Даже если удалось найти объект по очень выгодной стоимости, нужно понимать, что наряду с низкими ценами наблюдается и спад спроса. Покупатели не стоят в очереди, так как многие нашли другое применение своим сбережениям и у них просто нет «свободных денег». То есть, приобретая объект с целью перепродажи, нужно просчитывать затраты на период владения им. Если стоимость будет продолжать падать, то продажу придется отложить. Одновременно с этим, никто не отменял налоговую нагрузку. Процент собственников земли, выплачивающих земельный налог от кадастровой стоимости только увеличивается. Этот показатель снижает доходность инвестиций. Чем дольше вы ждете скачка цен, тем долгосрочнее и рискованнее ваши инвестиции.
Покупка для сдачи в аренду
Частично мы рассмотрели данный вариант инвестирования выше, когда говорили про инвестиционные риски. Сюда же добавляем административные и юридические, и получаем высоко рискованный проект, который требует тщательной проработки перед покупкой. Возможно, он будет очень интересен в плане рентабельности в будущем и окупиться в соответствии с ожиданиями. Многое зависит от компетенции специалистов компании покупателя.
Инвестиции в строительство недвижимости
Такой способ, на первый взгляд, кажется самым не рентабельным. Но это только, если изучать его поверхностно. На сегодняшний день существует дешевый и быстрый вариант инвестирования, о котором знают не многие инвесторы. По законам экономики чем меньше срок окупаемости проекта, ниже капитальные вложения и риски, тем выгоднее инвестиция. Быстровозводимые бескаркасные ангары отвечают всем требованиям привлекательного инвест проекта. Стоимость их возведения начинается от 2 9000 руб/м2, а сроки строительства от 10-14 дней за 1 000 м2. То есть быстро и дешево строить можно и нужно, главное обратиться в проверенную компанию.
Прайс на бескаркасные неутепленные арочные ангары
| Длина,м |
Ширина, м | |||||
| 12 | 15 | 18 | 20 | 22 | 24 | |
| Высота, м | ||||||
| 5 | 6 | 8 | 9 | 9 | 10 | |
| 20 | 1 169 627 | 1 307 796 | 1 530 885 | — | — | — |
| 30 | 1 439 452 | 1 622 649 | 1 910 421 | 2 401 190 | 2 481 365 | 2 700 197 |
| 40 | 1 663 842 | 1 889 207 | 2 238 801 | 2 852 546 | 2 949 530 | 3 210 013 |
| 50 | 1 888 232 | 2 155 766 | 2 567 181 | 3 303 901 | 3 417 695 | 3 719 828 |
| 60 | — | — | — | 3 819 997 | 3 950 600 | 4 297 244 |
В стоимость включена: арочная бескаркасная оболочка, устанавливаемая на фундамент заказчика с проемом 3х3 м под ворота.
Прайс на бескаркасные утепленные ППУ 50мм арочные ангары
| Длина, м |
Ширина, м | |||||
| 12 | 15 | 18 | 20 | 22 | 24 | |
| Высота, м | ||||||
| 5 | 6 | 8 | 9 | 9 | 10 | |
| 20 | 1 722 677 | 2 012 652 | 2 487 635 | — | — | — |
| 30 | 2 207 548 | 2 589 787 | 3 200 305 | 3 878 054 | 4 034 230 | 4 447 210 |
| 40 | 2 646 984 | 3 118 627 | 3 861 820 | 4 701 079 | 4 890 226 | 5 382 150 |
| 50 | 3 086 420 | 3 647 466 | 4 523 335 | 5 524 103 | 5 746 220 | 6 317 085 |
| 60 | — | — | — | 6 411 868 | 6 666 953 | 7 319 621 |
В стоимость включена: арочная бескаркасная оболочка с утеплением ППУ 50 мм толщиной, устанавливаемая на фундамент заказчика с проемом 3х3 м под ворота.
В разделе «Цены» вы можете скачать готовые коммерческие предложения на типовые утепленные и холодные арочные ангары.
ГК СМК уже более 10 лет является лидером на рынке бескаркасных ангаров и обладателем автоматизированного комплекса MIC-240. Это настоящий завод на колесах созданный специалистами компании из США, который позволяет прямо на объекте строительства из катушек конструкционной стали возводить долговечные и надежные готовые объекты.
Как выгодно инвестировать в бескаркасные ангары
Инвестиции в коммерческую недвижимость Санкт-Петербурга — одна из недооцененных ниш на рынке коммерческой недвижимости. В то время как, частники скупают квартиры для сдачи в аренду, на рынке коммерческой недвижимости не кипят страсти. Хотя торговые и логистические компании продолжают концентрироваться вокруг северо-западного региона, «проседая» по прибыли в глубинке страны.
В бескаркасные ангары выгодно инвестировать, если:
- У вас есть земельный участок под строительство или возможность приобрести его по цене ниже рынка. В случае с бескаркасными ангарами, инвесторы часто выигрывают даже строя на арендованной земле. Низкая стоимость строительства за короткий срок при выгодной арендной ставке может обеспечить рентабельность при наличии арендатора объекта.
- Уже есть потенциальный арендатор площадей или компания, готовая купить ангар под свои цели.
- Если инвестор сам занимается или планирует заниматься производством/логистикой/ складированием товаров или любым другим бизнесом, под которое требуется помещение.
Но давайте проговорим про то, кому и зачем может понадобиться ангар, и что в нем возможно разместить.
Сфера применения бескаркасных ангаров
Вы, наверняка, удивитесь, когда узнаете, что у применения бескаркасных ангаров практически нет ограничений. Главное – выбрать подходящее под сферу применение объекта место!
- Логистические центры – это то, чего всегда не хватает крупным городам вблизи транспортных развязок и не только. Отправление, прием, складирование товаров, размещение и распределение – это все только часть услуг, которые производят компании. Сюда же относится работа с документами на всех стадиях деятельности. Бескаркасные ангары могут быть легко приспособлены под логистические комплексы.
- Складские помещения от холодных складов до ангаров холодильников. Стройку можно организовать как рассчитывая загрузить склад товарами конкретных производителей, проведя переговоры заранее, так и ориентируясь на спрос. Анализируя рынок коммерческой недвижимости, можно найти нишу для будущего склада и построить ангар быстро и дешево в таком месте, где от арендаторов не будет отбоя.
- Производственные помещения любого функционала и объема. Так как бескаркасные ангары по площади могут быть абсолютно разными, то и производственные мощности в них можно разместить от мала до велика. Опять-таки, есть возможность заключить предварительные договоры с будущими арендаторами и снизить риски не заполнить площади.
- Торговые и развлекательные комплексы, включая спортивные и тренировочные базы. В последнее время особенно популярны круглогодичные катки, при этом окупаемость таких площадок очень привлекательная для инвесторов.
- Ремонтные мастерские и все что связано с автомобилями и транспортными средствами в принципе. От ангара для небольших самолетов до тюнинг ателье, любая задумка просчитывается и реализовывается на базе бескаркасного ангара.
Что нужно, чтобы построить бескаркасный ангар
Самое главное, что нужно инвестору – понимать цели строительства. Если в строительную компанию обращаются собственники земельного участка без какого-либо понимания по тому, что и зачем хотелось бы построить, то это сложная ситуация. Гораздо проще помочь составить грамотный проект и воплотить задумку, не имея земельных ресурсов, но обладая четким представлением о том, что и зачем строить. Конечно, оба эти варианты не желательны ни для инвестора, ни для строительной компании.
Оформление прав на земельный участок потребует времени, к этому добавятся подготовка разрешительной документации и согласование, а сроки строительства растянутся по времени. Но и это не проблема! Если вы выбрали инвестиции в коммерческую недвижимость вашим источником дохода, а бескаркасные ангары – способом реализации, то ГК СМК готова осуществить это на любой стадии проработки. Обратившись в нашу компанию заранее, вы приобретете в нашем лице верного соратника на страже ваших интересов и средств. Мы не осваиваем бюджеты, мы оптимизируем проект не в ущерб качеству и экономим средства заказчика. Но, предлагаем не читать о том, какие мы замечательные, а связаться с нами любым удобным вам способом. ГК СМК готова показать вам готовые объекты и наглядно продемонстрировать результат своей работы! Инвестируйте с минимальными рисками!
ГК СМК выполняет строительство промышленных объектов на всей территории РФ. Но самые выгодные для Заказчика цены на строительные услуги мы предлагаем в Санкт-Петербурге и Ленинградской области, так как это не влечет за собой мобилизацию в другой регион и связанных с этим затрат.
Инвестиции в недвижимость
Плюсы и минусы инвестирования в недвижимость. Какие объекты недвижимости подходят для инвестирования? Бумажная недвижимость и мошенничество при инвестировании.
Инвестиции в недвижимость
Плюсы и минусы инвестирования в недвижимость. Какие объекты недвижимости подходят для инвестирования? Бумажная недвижимость и мошенничество при инвестировании.
Инвестиции в недвижимость
Квартирный вопрос во все времена стоял остро. Поэтому приобретение своей отдельной недвижимости воспринималось как главная цель и один из самых лучших способов вложения денег. Ведь квартира — это надежно. Но так ли это на самом деле?
Мы подробно разобрались, насколько выгодно инвестировать в покупку недвижимости в наше время, кому подходит данный вид инвестиций и с чего начать начинающему инвестору. Итак, обо всем по порядку.
Инвестиции в недвижимость — плюсы и минусы
Как правило, квартиры покупают, чтобы улучшить жилищные условия семьи. Например, съехать от родителей или иметь возможность родить еще одного ребенка. Но для некоторых покупателей недвижимость — это еще и способ получения прибыли.
С одной стороны, инвестиция в недвижимость может оказаться очень удачной. Например, для защиты накопленного капитала от инфляции или получения прибыли от сдачи. Но «правила игры» неодинаковы и могут сильно отличаться в зависимости от типа недвижимости, рынка и даже региона.
Прежде чем инвестировать деньги в покупку, стоит тщательно взвесить ситуацию и оценить риски такого вложения капитала. Разберем преимущества и недостатки инвестиций крупными мазками, а потом перейдем к частным случаям.
Как правило, недвижимость всегда (или почти всегда) ликвидна
Недвижимость можно сдать в аренду для получения прибыли
Покупка недвижимости стала доступнее благодаря кредитам и ипотеке
Большой выбор объектов для различных целей и в разных ценовых категориях
Спрос на недвижимость и цены могут значительно меняться под влиянием внешних факторов. Например, экономической или эпидемиологической ситуации в регионе
Чем меньше город, тем ниже спрос на недвижимость
Нужны дополнительные расходы на обслуживание недвижимости — ремонт, налоги, коммуналка
Форс-мажоры, от которых объекты недвижимости могут сильно пострадать. Например, пожар или затопление
Объекты для инвестирования
Теперь рассмотрим, как конкретно можно инвестировать в недвижимость. Для простоты будем располагать варианты инвестирования от наиболее востребованных и привлекательных к наименее популярным.
Новостройки под сдачу
Частный вид инвестиций в жилую недвижимость и первое, что приходит на ум, когда мы говорим о выгодных вложениях в сфере строительства. Многие инвесторы выбирают именно покупку жилых помещений, так как этот вариант подвержен рискам в меньшей степени. Заработать на покупке недвижимости можно относительно быстро.
Вариант 1. Покупка квартиры в новостройке с последующей перепродажей
Вариант 2. Сдача квартиры в аренду
С первым вариантом все более-менее ясно. Допустим, вы приобретаете квартиру за 10 миллионов рублей на ранних этапах строительства. После сдачи дома она поднимется в цене, и вы сможете перепродать ее дороже.
Второй вариант также принесет свои плоды, но медленнее. Удобнее всего приобретать недвижимость с ремонтом от застройщика — сдать в аренду такой объект получится раньше. Также стоит обращать внимание на ликвидность квартиры и ее привлекательность для арендаторов. Учитывайте инфраструктуру рядом с домом, транспортную доступность, планировку, вид из окон, этаж и даже уровень жизни соседей. Из этих факторов в итоге сложится стоимость аренды, а соответственно и окупаемость вложений.
Коммерческая недвижимость
Здесь все немного сложнее, но тоже достаточно прибыльно. Во-первых, покупку коммерческой недвижимости сложнее юридически оформить. Во-вторых, при выборе коммерческого объекта нужно обращать внимание на большое количество моментов и критериев, неважных для вложения в жилом фонде. В-третьих, нежилую недвижимость необходимо грамотно оформить.
Получить прибыль от приобретения коммерческой недвижимости вы сможете, сдавая ее в аренду различным компаниям или индивидуальным предпринимателям. Но окупить вложения быстро может не получиться. Как правило, стоимость ее довольно велика.
Загородная недвижимость
Уступает квартирам и нежилым помещениям, но в последнее время набирает популярность. Как и в городской квартире, в загородном доме можно жить. Или вы можете купить участок и построить дачу для отдыха. И дом, и дачу можно сдавать в аренду круглогодично, на лето, на праздники или выходные. Главное, чтобы объект был расположен в районе с хорошей инфраструктурой, недалеко от крупного города и был оснащен всеми удобствами. Баня, летняя терраса и бассейн будут преимуществами для сдачи как в краткосрочную, так и долгосрочную аренду.
Также выгодно инвестировать в покупку дома на стадии строительства, чтобы завершить работы и получить прибыль от продажи готового жилья. Или купить только землю и построить дом самостоятельно. Существуют специальные банковские программы, позволяющие получить ипотеку на строительство под выгодный процент.
Ипотечные облигации
Относительно новый вид долгосрочных инвестиций. Ипотечные облигации — это ценные бумаги. Их выпускают банки, а приобрести могут обычные люди. Обеспечением исполнения обязательств по облигациям в конечном счете является залог прав требования по получению ежемесячных ипотечных платежей от клиентов банка. Доход по ипотечным ценным бумагам, как правило, выше, чем по обычным банковским вкладам.
Принцип работы ипотечных облигаций достаточно прост. Приведем пример. Заемщик берет в банке ипотечный кредит на сумму 10 млн рублей. После чего кредитная организация на такую же сумму выпускает ценные бумаги — ипотечные облигации. Далее они отправляются на торги, где их можно купить. Банк получает деньги от продажи облигаций и может использовать их для выдачи новых кредитов. А инвестор получает долгосрочный доход от ценных бумаг.
Заграничная недвижимость
Инвестиции в зарубежную недвижимость также набирают популярность. Многие инвесторы считают, что покупка жилья за границей, например, для сдачи, может оказаться выгоднее, чем приобретение квартиры в России. Во-первых, вы получите ликвидный объект. Во-вторых, доходность арендной квартиры в Европе может быть гораздо выше, т.к. вы будете получать деньги в валюте. Это действительно выгодно на фоне волатильности рубля. Кроме того, квартира позволяет переехать и в ряде стран дает возможность получить вид на жительство, прописку или гражданство. А также открыть бизнес на территории другого государства.
Но в инвестициях в зарубежную недвижимость есть свои подводные камни. Нужно хорошо разбираться в рынке и нюансах законодательства страны, в которой планируется покупка. Иначе есть риск оказаться в минусе.
—> Бумажная недвижимость и REIT
Еще один способ инвестировать в зарубежную недвижимость — покупка акций инвестиционных трастов недвижимости Real Estate Investment Trust (REIT). Это компании в США и других странах, занимающиеся вложениями и управлением недвижимостью.
Инвестиции в недвижимость Кипра в условиях кризиса 2023
Понимание надвигающейся рецессии 2023 года ставит перед инвесторами вопрос дальнейших действий: как диверсифицировать портфель, стоит ли вкладываться в высокорисковые венчурные фонды, а также недвижимость какой страны купить с целью минимизации рисков. В этой статье мы рассмотрим, почему инвестирование в недвижимость на Кипре может быть интересным вариантом в условиях кризиса 2023, и какие факторы следует учитывать при принятии решения.
В 2023 году мировая экономика может столкнуться с кризисом. Экономисты Deutsche Bank отметили, что 2023 год может стать третьим в антирейтинге 21 века. Хуже было только в 2020-м, когда началась пандемия, и в 2009-м, после мирового финансового кризиса. ЦБ предположил, что разрыв пузырей на финансовых рынках и ужесточение политики в США вызовут кризис в 2023 году.
Как это может повлиять на инвестиции? Многое будет зависеть от характера монетарной политики в США, Европе и других крупнейших странах, отношения инвесторов к риску и состояния глобальной экономики.
Экономический кризис может оказывать существенное влияние на инвестиции, в том числе на рынок недвижимости. В период кризиса инвесторы обычно становятся осторожнее и предпочитают более консервативные инвестиционные стратегии, такие как инвестирование в стабильные активы, например, в недвижимость. Однако в условиях кризиса инвесторы также должны учитывать дополнительные риски, связанные с недвижимостью, такие как риски снижения цен на жилье, юридические проблемы и прочие.
Кроме того, экономический кризис может приводить к изменению правительственной политики, такой как изменение налогового законодательства и других мер, которые могут оказывать влияние на инвестиционную среду.
В целом, экономический кризис может сильно влиять на инвестиции, но инвесторы могут адаптироваться к изменяющимся условиям и найти выгодные возможности для инвестирования. При этом необходимо оценивать риски и перспективы инвестирования, чтобы сделать правильный выбор.
Больше актуальной информации о событиях в мире недвижимости и инвестиций вы можете получать в Telegram-канале Сергея Поливара
Экономический кризис 2023 и ситуация в Украине: чем это грозит и что делать
Накаленная ситуация между Россией и Украиной приводит к замедлению мировой экономики и росту инфляции. Организация экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) предупреждает , что война может спровоцировать гуманитарный кризис с ростом голода и нищеты в наиболее бедных странах.
Экономические последствия будут различными в разных регионах мира. Однако экономики европейских стран ощутят их в наибольшей мере, особенно те, которые граничат с Россией или Украиной.
ФРС США (Федеральная резервная система) прогнозирует начало рецессии в конце 2023 года. Предполагается, что в 2023 году начнется умеренная рецессия, после которой восстановление продлится около двух лет. Рецессия — это период экономического спада, который длится не менее шести месяцев. Во время рецессии происходит снижение прироста благосостояния, производства и деловой активности в экономике. Люди беднеют, бизнес разоряется, социальные расходы сокращаются, инфраструктура деградирует, а вложения в будущее (образование, производство, технологии) сходят на нет.
Диверсификация портфеля поможет выйти из экономического кризиса 2023 с минимальными потерями или без них
В период рецессии инвесторы и владельцы бизнеса должны быть готовы к тому, что условия на рынке могут стать более сложными и непредсказуемыми. Вот несколько рекомендаций, которые могут помочь адаптироваться к изменяющимся условиям и сохранить свои инвестиции и бизнес:
- Оценить свои инвестиции и бизнесы — необходимо провести детальный анализ текущего состояния, оценить риски и возможности для дальнейшего развития.
- Разработать стратегию, основываясь на результате оценки, которая будет соответствовать текущим условиям рынка.
- Снизить расходы — в условиях рецессии особенно важно снижать расходы, чтобы сохранить денежные средства и минимизировать риски.
- Искать новые возможности — в период рецессии на рынке могут появляться новые возможности для инвестирования и развития бизнеса. Их нужно искать и использовать. Для опытных инвесторов, готовых к риску и долгосрочному вкладу, одной из таких возможностей может стать инвестирование в венчурные фонды.
- Не терять связь с клиентами и партнерами — в период рецессии особенно важно поддерживать связь с клиентами и партнерами, чтобы сохранить их лояльность и доверие.
- Искать поддержку — обращаться за поддержкой к финансовым консультантам, банкам и другим профессионалам.
В целом, в период рецессии важно сохранять гибкость и адаптивность, чтобы быстро реагировать на изменяющиеся условия и принимать правильные решения.
Давайте обсудим детали
Оставьте заявку, и наш менеджер свяжется с вами, чтобы обсудить детали получения ПМЖ Кипра
Диверсификация рисков инвестиций
Диверсификация позволяет инвесторам распределять свои инвестиции между разными активами с целью уменьшения риска и повышения потенциальной доходности портфеля. Она особенно важна для инвесторов, которые ищут инвестиции с низким уровнем риска.
Вот несколько советов, которые помогут вам диверсифицировать свои инвестиции с низким уровнем риска:
- Распределите свои инвестиции между разными видами активов. Это могут быть, например, облигации, депозиты в банке, фонды недвижимости или фонды индексов.
- Разнообразьте свои инвестиции внутри каждого вида активов. Например, если вы инвестируете в облигации, то лучше выбирать облигации разных эмитентов, разных сроков погашения и разных кредитных рейтингов.
- Инвестируйте в разные рынки и страны. Это поможет вам защитить свой портфель от рисков, связанных с экономической ситуацией в одной стране или регионе.
- Изучайте каждый актив, в который вы собираетесь инвестировать. Это поможет вам понять риски и потенциальную доходность.
- Не забывайте о своих инвестиционных целях и сроках инвестирования. Диверсификация активов должна соответствовать вашему видению о достижении целей и сроков их реализации.
Кроме того, важно помнить, что диверсификация активов не гарантирует полную защиту от рисков. Она может помочь уменьшить риски, но не исключает их полностью. Поэтому прежде чем принимать решение об инвестировании, необходимо тщательно изучить все риски и потенциальные доходы.
Апартаменты
Активы для инвестирования в кризис: плюсы и минусы
Кеш и его аналоги (например, облигации с минимальным риском дефолта) являются наиболее стабильным активом, который не имеет значительных просадок даже в самый жуткий экономический кризис. Кроме того, в отличие от других активов, кеш обладает высокой ликвидностью, что позволяет инвестору быстро превратить его в другой актив при необходимости.
Однако, как и любой другой актив, кеш также имеет свои риски. Кроме риска инфляции, кеш может подвергаться валютному риску, который связан с колебаниями курсов валют. Например, если инвестор хранит капитал в долларах, то он рискует, если доллар просядет к ключевым валютам, таким как евро, юань, иен и др. Это может привести к потере части капитала при конвертации его в другую валюту.
В целом, кеш и его аналоги — это актив, который обычно используется для сохранения капитала в условиях неопределенности и риска. Однако, чтобы диверсифицировать портфель инвестиций и получить более высокую доходность, инвестор может рассмотреть другие виды активов, такие как акции, недвижимость, драгоценные металлы, облигации среднего и высокого риска и другие.
Инвестиции с низким уровнем риска — это кэш, недвижимость и государственные облигации
Как правило, самым стабильным активом считаются государственные облигации , выдаваемые крупными и надежными странами. Государственные облигации обеспечивают фиксированный доход и считаются одним из самых безопасных видов инвестиций, так как государство не может просто так обанкротиться и перестать выплачивать проценты по своим облигациям. Однако стабильность доходности государственных облигаций может быть ущербной для инвестора, так как в периоды низкой инфляции, доходность на облигации также будет низкой.
Инвестиции в недвижимость в кризис на Кипре могут быть привлекательным вариантом для инвесторов, которые хотят диверсифицировать свой портфель. Одной из причин является географическое разнообразие. Кроме того, Кипр популярен как место для туризма и отдыха, что может представлять значительный потенциал для арендных доходов.
Благоприятный налоговый режим также делает Кипр привлекательным местом для инвестиций в недвижимость. Например, на острове отсутствует налог на наследство и подарки, низкие налоги на доходы физических и юридических лиц.
Умеренный уровень цен на недвижимость на Кипре также может представлять интерес. В сравнении с некоторыми другими европейскими странами, цены на недвижимость на Кипре являются доступными. Это может представлять возможности для инвесторов, которые хотят инвестировать в недвижимость за рубежом с низкими уровнями риска.
«2023 напоминает нам о том, что любое развитие проходит через спад. Как всегда, в моменты кризисов в мире есть «тихие гавани». Одной из таких является Кипр: низкие налоги, возможность быстрого оформления ПМЖ, законодательство, основанное на английском праве, частные британские школы, хорошая погода, которая привлекает на остров большое количество туристов.
Почему инвестиции в недвижимость Кипра подходят для диверсификации в кризис? Когда банки лопаются, а рынки нестабильны, необходимо обезопасить свой инвестпортфель надежными и консервативными инвестициями. В портфолио компании SPM Real Estate есть масса интересных решений на основе недвижимости с работающей бизнес-моделью и ROI на уровне 6,5-15% в год»
Сергей Поливар, СЕО SPM Real Estate
Наконец, рынок недвижимости в стране постоянно развивается. Это представляет потенциал для роста капитала инвесторов в долгосрочной перспективе. Несмотря на существующие риски, сильный спрос на недвижимость, в том числе и на коммерческую недвижимость на Кипре, показывает стабильность рынка в целом.
Также интересным вариантом для диверсификации портфеля инвестиций в период кризиса могут быть драгоценные металлы , такие как золото, серебро и платина. Они обладают уникальными свойствами, которые делают их желанными инвестиционными активами во времена неопределенности и нестабильности на рынках.
Одним из основных преимуществ драгоценных металлов является их инвестиционная стабильность. Исторический опыт показывает, что они обычно демонстрируют рост цены в условиях экономических кризисов и инфляции. Кроме того, драгоценные металлы могут служить защитой от потерь при падении цен на другие активы в периоды нестабильности на рынках.
Золото является наиболее популярным драгоценным металлом для инвесторов. Его цена обычно растет в периоды неопределенности на мировых рынках. Некоторые эксперты считают, что золото может быть особенно привлекательным активом в условиях глобальных экономических кризисов, так как его цена может вырасти до очень высоких уровней.
Серебро и платина также могут быть интересными вариантами для инвесторов, желающих разнообразить свой портфель. Они обладают схожими инвестиционными свойствами с золотом, однако могут иметь более высокую волатильность и риск.
Наконец, следует отметить, что инвестирование в драгоценные металлы может быть осуществлено не только через покупку физических слитков и монет, но и через инвестиционные фонды и ETF-фонды, которые инвестируют в драгоценные металлы. Это позволяет инвесторам получить доступ к рынку драгоценных металлов без необходимости хранения и обеспечения безопасности физических активов.
Криптовалюты стали популярным активом для инвестирования в последние годы. Они являются децентрализованным и зашифрованным способом хранения и передачи цифровых активов.
Одним из основных преимуществ инвестирования в криптовалюты является их высокая волатильность, что может привести к значительным прибылям при правильном управлении рисками. Кроме того, криптовалюты имеют ограниченное количество единиц, что может привести к росту их стоимости при увеличении спроса.
Однако криптовалюты также имеют свои недостатки и риски. Их высокая волатильность также может привести к большим убыткам, если рынок изменится не в пользу инвестора. Кроме того, криптовалюты все еще являются новым и относительно нестабильным активом, их регулирование неоднозначно в разных странах и может изменяться в любой момент.
Венчурные инвестиции . Несмотря на высокий риск, инвестирование в венчурные фонды как финансовые структуры, специализирующаяся на инвестировании в стартапы и молодые компании с высоким потенциалом роста, во время экономического кризиса может быть выгодным. Во-первых, венчурные инвестиции считаются долгосрочными (3-5 лет), поэтому венчурные фонды могут не сильно пострадать от краткосрочных колебаний на рынке. Во-вторых, кризис может предоставить возможности для получения выгодных инвестиций в компаний, которые могут произвести большой прорыв в будущем. Процент портфеля, который можно инвестировать в венчурные фонды, зависит от индивидуальной ситуации каждого инвестора и его инвестиционных целей и стратегии. Обычно рекомендуется, чтобы инвесторы инвестировали в венчурные фонды не более 10-15% своего общего портфеля. Однако если у инвестора высокий уровень доходности, высокий уровень риска и долгосрочные инвестиционные цели, то процент может быть больше.
Особенностью работы венчурных фондов является высокий уровень риска. Инвесторы вкладывают средства в стартапы — компании, которые не имеют достаточной финансовой устойчивости и находятся в начальной стадии развития. Однако в случае успешного развития инвесторы получают высокую прибыль, что компенсирует риски.
Одним из успешных венчурных фондов является IT-фонд «TA Venture», созданный в 2010 году в Украине и с тех пор инвестировал в более чем 140 компаний в 22 странах мира. Общий объем инвестиций составил более 150 миллионов долларов.
Опыт работы фонда «TA Venture» показывает, что инвестирование в стартапы может быть успешным и прибыльным делом, если проекты выбираются правильно. Например, одним из успешных проектов, в которые инвестировал фонд, является компания «Grammarly», которая предоставляет услуги по проверке грамматики и орфографии в текстах на английском языке. Эта компания к 2019 году оценивалась в 1 миллиард долларов и стала единорогом, а к 2021 она уже превратилась в первого украинского декакорна.
«Являясь партнером iClub , наша компания рекомендует обратить внимание на основные венчурные тренды 2023. Каждый кризис показывает новые потребности общества, что приводит к созданию нового перспективного продукта. Инновационные стартапы могут быстро расти в будущем и окупаться в 3, 4, 10 и даже 50 раз. Венчурные фонды позволяют инвестировать в десяток стартапов — 3-4 из них „прогорит“, остальные окупятся, но 1-2 как раз и принесут прибыль х10».
Сергей Поливар, СЕО SPM Real Estate
iClub — платформа, основанная на базе фонда «TA Venture», для инвестирования в стартапы, которая позволяет частным инвесторам присоединяться к инвестиционным клубам и инвестировать вместе с опытными инвесторами и венчурными фондами. Каждый клуб фокусируется на конкретном секторе рынка или типе стартапов.
С помощью iClub инвесторы могут инвестировать в стартапы на разных этапах их развития — от первоначального этапа (seed stage) до серии A и B. Кроме того, вы получите доступ к сделкам, которые обычно заключаются на закрытом рынке, а также к эксклюзивным сделкам, недоступным для широкой публики. Это экспертное сообщество включает в себя более 4000 инвесторов со всего мира.
Стоит обратить внимание, что венчурные секторы могут оказаться более устойчивыми в кризис, чем другие. Например, в кризисные времена повышается интерес к инновациям в сфере здравоохранения, технологиям удаленной работы и онлайн-образованию.
Также можно отметить, что венчурные фонды начинают активнее инвестировать в стартапы с устойчивой моделью бизнеса и продуктами, которые могут показать результаты уже в ближайшее время. В такой ситуации увеличивается значение ликвидности и кассового потока.
Кроме того, в кризис возможно изменение географических приоритетов венчурных инвесторов, так как некоторые страны могут оказаться более устойчивыми, чем другие.
Наконец, стоит отметить, что в кризисный период венчурные фонды могут получить более выгодные условия для инвестирования, например, снижение цен на активы или более гибкие условия финансирования. В целом, венчурные инвесторы в кризис должны быть готовы к изменению ситуации и поиску новых возможностей для инвестирования в перспективные проекты.
Как правильно составить портфель инвестиций во время кризиса?
Составление портфеля инвестиций в период кризиса может быть сложной задачей, но есть несколько советов, которые помогут вам создать портфель, который будет более устойчивым к риску:
- Разнообразьте свои инвестиции, распределите их между различными активами — это поможет вам снизить общий уровень риска портфеля. Не стоит инвестировать все свои сбережения в один актив.
- Избегайте сильно волатильных активов: в период кризиса сильно волатильные активы, такие как некоторые акции, могут представлять больший риск, чем обычно. Лучше выбрать активы, которые показывают более стабильную производительность.
- Изучайте инвестиционные возможности: в период кризиса могут появляться новые возможности для инвестирования. Изучайте рынок и ищите возможности для инвестирования в активы, которые могут быть переоценены или представлять ценность на долгосрочной основе.
- Поддерживайте дисциплину в инвестировании. Не делайте слишком многих изменений в своем портфеле, даже если рынок кажется нестабильным. Следуйте своим инвестиционным стратегиям и не принимайте решений на эмоциях.
- Используйте профессиональный совет. Если вы не уверены, как составить портфель инвестиций, обратитесь за профессиональным советом. Инвестиционный консультант SPM Real Estate может помочь вам выбрать наиболее подходящие инвестиционные продукты и создать портфель, который соответствует вашим целям.
Наконец, помните, что составление портфеля инвестиций — это долгосрочный процесс. Не ожидайте, что ваш портфель будет приносить быстрые результаты, особенно в период кризиса. Однако при правильном подходе и дисциплине вы можете создать портфель, который будет успешным на долгосрочной основе.
Диверсификация портфеля инвестиций должна включать различные страны, валюты и отрасли
11 принципов при составлении портфеля инвестиций в кризис:
- Диверсификация портфеля по отраслям и странам. Если все инвестиции сосредоточены в одной отрасли или в одной стране, то риск потерь может быть очень высоким, если в этой отрасли или стране происходит какой-либо кризис. Поэтому желательно распределить инвестиции по нескольким отраслям и нескольким странам, чтобы снизить риски и увеличить вероятность успеха. Конкретные пропорции инвестиций в разные отрасли и страны могут зависеть от инвестиционных целей и рисковой толерантности инвестора.
- Не вкладывать более 5-10% средств в одну компанию или одну отрасль и точное не более 2-5% на одного эмитента, чтобы минимизировать риски и увеличить степень разнообразия портфеля.
- Портфель в валюте активов стабильных стран. Кипр и его валюта (евро) как раз могут считаться стабильными во время кризиса благодаря нескольким факторам: высокой степени диверсификации экономики, значительному вкладу финансового сектора в экономику страны, привлекательным налоговым ставкам для иностранных инвесторов и наличию внешних источников финансирования в случае необходимости.
- Выделить не менее 10% портфеля на инструменты денежного рынка (казначейские счета, банковские депозиты, корпоративные облигации сроком до 1 года), чтобы иметь возможность быстро войти в активы в случае кризиса.
- При повышении ставки в крупных экономиках мира, в том числе в США и ЕС, происходит укрепление их валюты, что негативно сказывается на цене золота, которое выражается в долларах США. Поэтому при таком раскладе в вашем портфеле не должно быть золота.
- Покупка золота и акций в случае коллапса экономики. В этой ситуации цены на акции и драгоценные металлы обычно снижаются, так как инвесторы продают свои активы в попытке сохранить капитал. Однако, чтобы выйти из кризиса, правительства начинают проводить стимулирующую политику, вливая деньги в экономику, что может привести к росту инфляции. В такой ситуации инвесторы часто ищут антиинфляционные активы, такие как золото, что может привести к росту их цен. Поэтому кризис может быть хорошим временем для покупки акций и драгоценных металлов, так как их цены могут восстановиться после кризиса.
- Если кризис еще не наступил, но уже скоро ожидается, то добавление в портфель дивидендных аристократов нециклических отраслей (здравоохранение, связь, товары первой необходимости, коммунальный сектор) может быть полезным, так как эти компании могут сохранять свою стабильность во время коррекции рынка благодаря постоянному спросу на их товары и услуги. Кроме того, эти компании обычно имеют высокую дивидендную доходность, что может смягчить потери от падения цен акций в портфеле.
- Квалифицированные инвесторы могут включать хедж-фонды в портфель в небольшой доле — не более 5-10%, чтобы снизить риски и диверсифицировать инвестиции. Хедж-фонды — это инвестиционные фонды, которые используют различные сложные инвестиционные стратегии для защиты от рисков и достижения высокой доходности. Они могут использовать такие методы как шорт-позиции, кредитное плечо, производные инструменты и другие, чтобы заработать деньги в любой рыночной ситуации, включая спад цен на активы. Такие инвестиции, однако, обычно сопряжены с высокими рисками и ограничены квалифицированным инвесторам.
- Большая часть портфеля (80-90%) должна быть вложена в акции крупных и успешных компаний, которые имеют хорошую репутацию на рынке и хорошие показатели. Меньшую часть портфеля (10-20%) можно выделить для инвестирования в акции менее известных компаний, которые могут иметь потенциал для роста, но также могут быть более рискованными. Основным инструментом для инвестирования в акции крупных компаний могут быть мировые индексы, такие как S& P 500, Nasdaq, Dow Jones и др., которые можно приобрести через биржевые фонды (ETF).
- Не более 10% своего портфеля можно выделить на активные спекуляции, однако это рискованный вид инвестирования, связанный с быстрой покупкой и продажей активов в поисках краткосрочных выгод. Данный метод инвестирования предполагает высокую степень риска и неопределенности, так как краткосрочные колебания рынка могут привести к существенным потерям.
- При составлении инвестиционного портфеля на период кризиса или любого антикризисного периода необходимо ориентироваться на долгосрочную перспективу и не волноваться о краткосрочных колебаниях рынка. Такой подход позволяет преодолеть возможные временные снижения и получить прибыль на длинной дистанции. Кроме того, важно выбирать нормальные, качественные компании для включения в портфель, чтобы убедиться в их долгосрочной жизнеспособности и стабильности.