Как начать инвестировать, стать успешным инвестором и зачем вам автоследование?
Обозначу три основных фактора, наличие которых даёт ответ на этот вопрос.
Три фактора успеха инвестора
Инвестирование должно быть долгосрочным, иначе это не инвестирование, а игра.
Инвестор должен следовать своему инвестиционному плану и регулярно инвестировать определенные суммы.
- Сбалансированный инвестиционный портфель.
Даже при наличии времени и дисциплины инвестор может потерять все деньги или их значительную часть, неправильно выбрав инструменты для инвестирования.
Наличие этих трёх факторов позволит вам превзойти в доходности 90% профессиональных управляющих на рынке. Это уже доказанный факт – профессионалы проигрывают дисциплинированным инвесторам на длительных промежутках времени.
Но отсутствие любого из этих факторов зачастую не позволяет человеку даже начать инвестировать. И чаще всего это происходит из-за того, что большинство людей не разбираются в ценных бумагах и поэтому не могут сформировать сбалансированный инвестиционный портфель.
Как начать инвестировать и стать успешным?
Благодаря развитию новых технологий на фондовом рынке много новых инструментов и услуг. К сожалению, часто это сложные и непрозрачные инструменты, типа структурных нот, инвестиционных облигаций и т.п. Их стоит избегать. Особенно начинающим инвесторам.
Но есть и положительные стороны развития технологий в этой сфере. Вот пример.
Я, Владимир Савенок, почти 30 лет инвестирую на фондовом рынке и на своих деньгах прочувствовал все его риски и прелести.
Я могу утверждать, что большинству людей нужна не игра на рынке, а простой сбалансированный портфель. Я создал такой портфель и сейчас вы можете инвестировать в него вместе со мной, просто открыв счёт у российского брокера.
Автоследование – новые возможности для инвесторов
Автоследование – это сервис по автоматическому исполнению торговых поручений без участия клиента.
Говоря проще, если вы хотите инвестировать деньги в разработанный мной портфель, вы можете подключиться к автоследованию у брокера. Далее все поступающие от вас деньги будут автоматически распределяться по фондам в портфеле. Как автор портфеля, я буду время от времени делать ребалансировку, и эти операции автоматически будут происходить и на вашем счёте.
То есть, по сути я инвестирую в свой портфель, а вы просто ко мне присоединяетесь и инвестируете вместе со мной. При этом все активы на брокерском счёте, который подключен к стратегии, никуда не перемещаются и полностью принадлежат владельцу счёта. То есть – вам.
Этим мы с вами решаем самый большой вопрос – выбор активов для инвестирования и формирование портфеля ( фактор №3 ). Я это уже сделал для себя и для вас.
Что с другими факторами успеха?
Время. Это то, что вы должны сделать для себя сами. Ваши инвестиции – это надолго. Определите для себя время, когда вам понадобятся деньги. Лучший вариант – для получения пассивного дохода на пенсии. Тогда у вас будет много времени впереди.
Дисциплина. А здесь вам снова помогут технологии.
Большинство людей недисциплинированны (и я в том числе). И поэтому им нужна помощь в следовании своему плану.
В данном примере с автоследованием мы поможем вам полностью автоматизировать процесс инвестирования. Вы должны лишь обеспечить наличие определённой суммы (которую вы собираетесь инвестировать ежемесячно на протяжении длительного срока) на вашей банковской карте. А далее весь процесс инвестирования будет осуществляться автоматически – начиная с перевода денег на ваш счёт у брокера, заканчивая покупкой фондов в ваш портфель.
О портфеле
Несколько слов о стратегии, которую я разработал:
“Миллион автоматически” – сбалансированный портфель в рублях для долгосрочных инвестиций, который состоит из основных классов активов: акции, облигации, золото и инструменты денежного рынка. Инвестиции происходят только в российские активы, чтобы избежать рисков, связанных с иностранными ценными бумагами.
Стратегия позволяет организовать процесс создания капитала так, чтобы на него уходило не более 1 часа в год.
Как подключиться к портфелю?
Чтобы подключиться к стратегиям «Миллион автоматически», нужно быть клиентом брокера БКС. Открыть счёт можно дистанционно по этой ссылке . Далее следуйте инструкции по подключению к стратегии.
Кстати, подключить стратегию вы можете как на обычный брокерский счёт, так и на ИИС и с минимальной суммой – 40.000 рублей.
Инвестируйте вместе со мной и становитесь успешным инвестором!
Подпишитесь на нашу рассылку
Раз в неделю мы будем присылать подборку статей по личному инвестированию с анализом трендов на мировых рынках и экспертными мнениями консультантов
Как отчитаться по зарубежным счетам: правила и нюансы
Миллион для дочери. Эксперименту 20 лет! Пора передавать деньги…
Как стать успешным инвестором? Чек-лист ошибок, которых надо избегать
Для тех, кто хочет грамотно и эффективно инвестировать свои деньги и увеличивать свой доход, Василий Маньжов, экономист и специалист по финансовым рынкам, подготовил чек-лист основных ошибок, которых начинающим инвесторам стоит избегать.
1. Неготовность ждать результата
Как сказал Уоррен Баффет: «Все хотят быть богатым как я, но никто не готов ждать ради этого 20 лет». В этом кроется главный секрет и главная трудность инвестирования –готовность ждать увеличения своих доходов за достаточно большой срок. Например, в моем клубе «Умных инвесторов» каждый участник инвестирует по 6 тысяч рублей каждый месяц. И через 18-20 лет у них будет 1 млн долларов! Своим примером я хочу показать, что абсолютно любой человек может создать капитал в 1 млн долларов! И стать богатым.
Но, к сожалению, большинство людей не будут ждать так долго. Например, у меня через год после старта проекта на счете было 182 тысячи рублей. А через пару лет будет 1 миллион рублей! Как вы думаете, многие люди дождутся момента. Когда у них будет этот миллион? Единицы! Потому что, чем больше доход, тем сильнее желание эти деньги потратить.
2. Желание сократить срок достижения результата
Второй фактор частично связан с первым. Это стремление как можно быстрей сократить этот путь в 18-20 лет. Рынок в среднем растет на 20% в год. Доходность лучших инвесторов находится в районе 35-40% в год. К сожалению, многим новичкам кажется, что это маленькая доходность. И они ищут другие варианты, чтобы быстрей разбогатеть. И, чаще всего, попадают в лапы мошенников, которые обещают по 1 000% и даже 10 000% в год!
А что такое 1 000% в год? Это значит вложил 500 тысяч рублей, а через 2 года у тебя уже 50 млн! И тут перестает работать разум, а включается жадность и азарт. В итоге, в 99,9% случаях люди теряют все свои деньги.
3. Отношение к инвестициям как к игре
Часто слышу фразы «Повезло», «Не повезло», «Не угадал» в отношении акций или курсов валюты. Но инвестиции — это не игра в угадайку, а серьезная аналитическая работа. И, только уделяя время изучению экономики, цифрам и прогнозам, можно стабильно быть в плюсе и богатеть.
4. Доверяют не тем людям
Как пошутил Уоррен Баффет «Инвестиции — это то место, где люди на роллс-ройсах слушают людей, которые ездят на метро».
Рынок инвестиций и аналитики переполнен разными людьми, которые дают самые разные советы. И если эти советы слушать, то, в лучшем случае, можно потерять половину своих денег. События зимы-весны 2022 года это прекрасно показали: в то время, когда небольшая часть инвесторов и аналитиков заработала на своих правильных прогнозах, большая часть потеряла значительную часть своих денег. Простому человеку достаточно сложно отличить профессионала от околорыночника. Поэтому важно учиться, в первую очередь, самим анализировать и прогнозировать ситуации, а не полагаться только на других людей. Тогда ваши доходы будут расти.
5. Поиск волшебного Грааля
Многие считают, что стоит найти некий инструмент для инвестирования и разбогатеешь. Кто-то инвестирует в доллары, другие — в недвижимость, третьи — в золото, четвертые — в роботов и т.д. А секрет прост. Нет ни одного инструмента, который бы всегда гарантировал прибыль! Только анализируя экономику, можно делать прогнозы о том, какой актив будет расти в ближайшее время и вовремя перекладывать из одного в другой! Купить доллары по 80 рублей осенью 2021 и продать по 120 рублей зимой 2022. И тут же положить их на депозит по 20% годовых на полгода, чтобы потом купить доллар по 50 рублей.
Вот примерно так работают инвестиции.
Основные советы для становления успешным инвестором
Эта статья является резюме видео с YouTube. «Ты обязан знать ЭТО перед тем, как стать ИНВЕСТОРОМ! Неудобная правда. » от На пенсию в 35 лет!
TLDR Инвесторы должны уделять приоритетное внимание долгосрочному поддержанию благосостояния, фокусироваться на инвестициях с низким уровнем риска, уделять приоритетное внимание ликвидности и надежности и постоянно обновлять свои знания для эффективного управления своими инвестициями.
Отмеченное временем резюме
Инвесторы должны постоянно подвергать сомнению и обновлять свои знания, понимая разницу между номинальной и реальной доходностью, поскольку инвестирование — это передача излишков себе в будущее, а не ожидание быстрой и масштабной отдачи.
Простые инвестиционные инструменты, такие как депозиты и отчисления, имеют решающее значение для поддержания благосостояния и необходимы для долгосрочных инвестиций.
Узнайте, как эффективно управлять различными аспектами бизнеса на курсе «Коммерческий директор», и будьте осторожны как инвестор в отношении потенциальных рисков и неопределенностей.
Инвесторам следует уделять приоритетное внимание ликвидности и надежности, сохраняя более высокий процент активов наличными, что позволяет им снимать деньги в любое время и избегать продажи акций для покрытия непредвиденных расходов, даже если это означает терпимость к негативным последствиям инфляции и отклонение от традиционных инвестиционных рекомендаций.
Summarize any YouTube video by yourself
Desktop options: Safari Chrome
Summarize any YouTube video by yourself
Other options: iOS App Chrome
Summarize any YouTube video by yourself
Other options: iOS App Safari
Новым инвесторам следует начинать с инвестиций с низким уровнем риска, таких как сберегательные счета, чтобы сосредоточиться на зарабатывании денег вместо того, чтобы относиться к инвестированию как к азартной игре, диверсифицировать инвестиции для снижения рисков и не полагаться исключительно на крупные финансовые институты.
Сберегательные счета можно использовать для сбережений и инвестирования, и лучше дождаться коррекции, чтобы покупать акции, которые упали в цене, отдавая предпочтение личному комфорту в инвестициях, а не математическому смыслу.
В российских реалиях сосредоточьтесь на инвестициях с предсказуемым денежным потоком, диверсифицируйте инвестиции, подумайте о том, чтобы пожертвовать более высокой доходностью ради пассивного дохода, и ознакомьтесь с каналом спикера для получения дополнительной информации.
Спикер написал две книги, обобщающие их опыт, которые доступны в различных форматах, включая бумажный, электронный, аудио и подкаст, что позволяет подписчикам удобно слушать их в дороге.
Просмотреть больше Финансы и экономика
- ПАО ГК «Самолёт» — финансовый анализ — 2021
- Почему психология в инвестициях намного важнее математики
- Почему умные люди без денег? Куда инвестировать в 2023? Какой процент в крипте?Маргулана Сейсембаев
Summarize any YouTube video by yourself
Desktop options: Safari Chrome
Summarize any YouTube video by yourself
Other options: iOS App Chrome
Summarize any YouTube video by yourself
Как стать успешным инвестором?
Сегодня мы поговорим о привычках, которые помогают правильно инвестировать. Речь, конечно, не о ежедневных пробежках, а о тех чертах характера, которые должен иметь настоящий инвестор.
Мы собрали для вас подборку советов известных финансистов, которые помогут зарабатывать на инвестициях и правильно распоряжаться своими деньгами.
1. Держите руку на пульсе
«Знайте, чем вы владеете, и знайте, почему вы этим владеете». Это завещал нам американский инвестор Питер Линч.
Речь идет о том, чтобы быть вовлечённым в процесс, покупать не лишь бы что, а то, в чём разбираешься. Это принцип многих известных инвесторов. Об нем говорили Уоррен Баффет, Питер Линч и Натан Майер Ротшильд.
Также хорошая привычка для инвестора — ежедневно уделять внимание компаниям, ценные бумаги которых у вас в портфеле. Например, следить за их новостями. Это даст опыт и поможет правильно реагировать на новости, чтобы точнее распоряжаться своими активами.
Фундаментальный анализ рынка ценных бумаг — еще один полезный инструмент вовлечённого инвестора. «Я хочу знать, во что я инвестирую, и для этого изучаю рынок». Отличный девиз!
Итак, держать руку на пульсе означает постоянно следить за новостями, искать инсайдерские прогнозы, смотреть на график акций. А в идеале – научиться понимать, как геополитика, экология и другие факторы отразятся на стоимости компании, акции которой лежат у вас в портфеле.
2. Приучайте себя к дисциплине
«Нам не нужно быть умнее остальных. Мы должны быть более дисциплинированы, чем остальные». Так говорил оракул из Омахи Уоррен Баффет. Его мнение на этот счёт разделял и другой великий инвестор Джеффри Гундлах.
То есть, по их мнению, дисциплина даже важнее, чем мозги. Поэтому так важно разработать строгую систему выбора активов, покупать акции только тех компаний, которые соответствуют всем вашим требованиям.
Очень полезно заранее, ещё «на берегу», пока вы ничего не добавили в портфель, определить, при каких условиях вы будете продавать акции. Ни в коем случае не надо продолжать держать те активы, цена которых упала ниже установленных значений. «Отказываться от друзей» может быть психологически сложно, но такая привычка помогает сильно сократить убытки.
Баффет также советует проявлять дисциплину и чтобы не следовать за толпой. Как это часто бывает: все побежали покупать биткоин, и я побежал. Но Баффет советует делать все наоборот: быть жадным, когда другие боятся, и быть осторожным, когда все бегут покупать. И это правда часто работает. Например, те кто последовал этому совету в 2008 году, купили акции S&P 500 в кризис. А ведь большинство инвесторов тогда испугались и начали выводить деньги с рынка.
Однако в итоге после падения активы восстановились, а их владельцы получили в несколько раз больше, чем вкладывали.
3. Научитесь рисковать
Несмотря на то, что делать это надо с умом, риски в инвестициях остаётся «благородным делом».
«Сколько вы знаете миллионеров, которые стали богаты, инвестируя в банковские депозиты? Вот то-то же». Так говорил американский профессор экономики Роберт Аллен. Смысл такой: если хранить деньги под подушкой или на счете в банке, это безопасно, но никакой прибыли вам не принесет. В лучшем случае, защитит от инфляции. Поэтому, чтобы преумножить капитал, надо выходить на рынок, даже если немного страшно.
Одна из стратегий многих известных инвесторов – вкладывать в компании, для которых наступила «черная полоса». Инвестировать во время общих страхов и дезинформации. То есть, научиться рисковать. Роберт Аллен говорил, что именно так можно получить ощутимый доход.
Однако обязательно помним, что риск на финансовом рынке отличается от риска в казино. Инвестор имеет значительно больше инструментов, которые помогают просчитать убытки или заранее отказаться от проигрышной ставки. И рисковать надо с умом.
Ну и конечно, прежде чем приступать к рискованным инвестициям, надо диверсифицировать свой портфель, добавить в него стабильные активы. Тогда вы сможете рисковать, не рискуя потерять слишком много.
4. Составляйте портфель так, чтобы меньше о нём беспокоиться
Основатель инвестиционной компании Vanguard Джон Богл говорит так: у инвестора есть много дел важнее, чем постоянно думать о вложениях и доходах. Поэтому он предлагает очень простой инвестиционный портфель. А именно: 50-60% акций американских компаний, остальное – облигации. Богл объяснял: он выбрал такой вариант инвестирования, потому что ему комфортно с простым портфелем.
Подбирать активы так, чтобы за них не беспокоиться – это привычка, которую мы можем позаимствовать у Джона Богла. Такой подход помогает избежать решений, продиктованных эмоциями. Кроме того, портфель, который вы собрали на долгие годы, будет реже нуждаться в ребалансировке.
Конечно, далеко не все инвесторы поддерживают принципы Богла, а его модель портфеля не единственно возможная. Но перестать горячиться при выборе активов – полезный совет для многих людей, которые только начинают инвестировать.
На Youtube-канале InvestFuture вы сможете найти много интересных советов для всех, кто задумался об инвестициях. Они подойдут даже тем новичкам, которые только собираются выйти на рынок. Есть много полезного и для опытных инвесторов, желающих улучшить свои навыки. Также мы регулярно рассказываем о самых интересных новостях и событиях финансового рынка. Подписывайтесь на наш канал, чтобы не пропустить новые видео.
5. Приучитесь к длительным инвестициям
Финансист Джим Брейер убеждён, что наибольшую прибыль можно получить при помощи длительных инвестиций. В его собственном портфеле некоторые активы работают до 10 лет.
Брейер много раз говорил, что вкладывать деньги на большой срок полезно и для инвестора, и для экономики. Но для этого требуется выработать терпение и начать относиться к инвестированию как к «росту травы». То есть, сажаем, иногда поливаем и о-о-очень долго ждём. Никуда не торопимся.
Этот принцип разделяет и британский инвестор-миллионер Джереми Грентем. Он считает, что только гениальные люди, такие как Баффет, могут угадать «победителя» на короткой дистанции. Ну а всем остальным остаётся долго ждать. При этом в долгосрочной перспективе стоимость активов начнёт приближаться к средним значениям, так что преуспеть даже проще.
6. Размышляйте
Вот такой простой совет. «Уверен, что каждый день необходимо тратить некоторое время на то, чтобы просто садиться и думать». Это снова с нами делится своей мудростью Уоррен Баффет.
Он говорил так: привычка думать – самая полезная для любого человека, который хочет преуспевать в инвестициях. Он признавался, что сам часто размышляет за книгой, чтобы успокоить ум.
Тратить время на неторопливые размышления – хорошая привычка, которая помогает структурировать планы, даёт человеку время остыть и не делать импульсивных решений.
Да и вообще «брать время, чтобы подумать» полезно. Причем не только для инвестиций. Это помогает провести «цифровой детокс», очистить голову от лишней информации. Многие психологи советуют откладывать в сторону смартфон и выключать компьютер, а размышления и расчёты вести на бумаге. Отсутствие «информационного шума» поможет принять более сбалансированное решение.
Заключение
Итак, друзья, сегодня мы рассмотрели, какие полезные привычки советуют выработать миллионеры. Они могут стать большим подспорьем для всех. И для тех, кто только начал составлять портфель, и для инвесторов, уже торгующих на рынке.
А теперь я жду вашего опыта. Расскажите в комментариях, какие привычки помогли вам лучше инвестировать? И каким характером должен, по вашему мнению, обладать успешный инвестор?