Ангелы, на старт!
Реализация фантазий новичков любого бизнеса часто упирается в прозаичное: где взять деньги? В этот момент заканчиваются, не успев начаться, интересные и креативные проекты, способные перевернуть рынок. Некоторые креативщики умеют мечтать конструктивно и все же изыскивать средства для того, чтобы реализовать задуманное. «Ресторатор» выбрал три ярких и небанальных примера финансирования стартапа в области общепита и поговорил как с их владельцами, так и с теми, кто помогает молодым предпринимателям попробовать себя в деле.
Венчурные фонды и частные инвесторы
(бизнес-ангелы)
Ольга Зиновьева
Основатель конструктора еды ELEMENTAREE
(сервис по доставке ингредиентов для блюд, которые можно приготовить самостоятельно, следуя приложенным инструкциям)
Я училась в Университете в Америке, и мне приходилось много готовить самой, хотя до того я этим не увлекалась. Осваивая незнакомое занятие, я обратила внимание, сколько времени трачу на различные предварительные этапы: походы в магазин, нарезку ингредиентов. Оказалось, что подготовительный этап отнимает до 80% времени в процессе приготовления еды. Совмещать это занятие с учебой было сложно. Имея за плечами не один год работы консультантом, я задумалась о том, как оптимизировать процесс, – так и родилась идея ELEMENTAREE. Первыми клиентами стали знакомые из общежития, а мои компаньоны тестировали сервис еще в Бостоне. Мы готовили для них наборы, за продуктами ходили в местный WholeFoods, тогда все было минималистично: ни дизайна, ни рецептной карты, просто набор продуктов и рецепт. Сегодня на производственной кухне ELEMENTAREE, конечно, все сложнее, и бизнесмены стремятся оптимизировать каждый этап. То, что на домашней кухне занимает часы, у нас происходит за минуты. После того, как стало понятно, что модель работает, было решено развивать проект в Москве.
Стартап – очень изменчивая и подвижная структура. Необходимо понять, для кого он может представлять интерес на определенной стадии развития, а также оценить, попадает ли проект под различные гранты. Вариантов финансирования много, не стоит замыкаться на поиске одного источника. Например, у нас их было сразу несколько.
Есть конкурсы, где начинающие предприниматели рассказывают о своих идеях, а жюри из потенциальных инвесторов оценивают их. Я представила свой проект на ежегодном конкурсе в Гарвардской школе бизнеса, где участвовали десятки начинающих предпринимателей. Инвесторы из жюри заинтересовались. После конкурса я встретилась с каждым. Один из них – небольшой инвестиционный фонд – предложил вложить в проект $200 тыс. Поскольку он хотел владеть частью компании, как и другие собственники, то сразу получил долю в 10%. Через пару недель деньги поступили на счет. Средства пошли на создание бизнеса, привлечение команды, открытие производственной линии и запуск продукта. Так, с помощью американского инвестора мы закрыли первый раунд финансирования.
В тот момент я не до конца понимала, какими качествами должен обладать мой инвестор, относилась к необходимости поиска финансирования как к необходимому транзакционному злу. Я пыталась продать идею, рассказывая, какая она классная, и какая команда классная, но слушать потенциальных инвесторов не умела. Мне казалось: дайте деньги, а там мы сами разберемся. После того, как мне несколько раз отказали, я обратилась к оптимизации операционной деятельности компании. Мы вышли на точку безубыточности и определили, зачем конкретно нам нужны дополнительные средства. В тот момент я начала обращаться к инвесторам не за деньгами, а за опытом и знаниями, и однажды мне предложили деньги! Так я поняла, что искать надо не финансирование, а единомышленников.
Можно попробовать задействовать своих друзей-предпринимателей. Например, ваши текущие инвесторы могут посоветовать своих знакомых. Мы нашли инвестора для второго раунда именно таким образом. Пообщались с десятью людьми, и двое согласились профинансировать бизнес. Если вы креативны и амбициозны, попробуйте поучаствовать в реалити-шоу на телевидении «Акулы бизнеса». Это своеобразный конкурс, где предприниматели презентуют идеи и пытаются убедить жюри из инвесторов профинансировать проект. Я была участником этого шоу, и один из членов жюри тоже стал инвестором второго раунда. В результате второго раунда от частных инвесторов мы привлекли $300 тыс. Второй раунд финансирования подвел черту под знаменательным годом для ELEMENTAREE: у фуд-стартапа появилось более 10 тысяч клиентов (из них лояльных более 70%), свыше 50 сотрудников, ежемесячная выручка компании превысила 20 млн. рублей.
Если вы занимаетесь инновационной деятельностью, существуют фонды содействия научной деятельности, например, фонды Бортника (www.fasie.ru) и «Сколково» (sk.ru/foundation). Эти фонды организуют конкурсы, выдают гранты и субсидии. Так как мы занимаемся инновационной деятельностью, мы включились в программу, и в данный момент получаем грант фонда Бортника по инновационной деятельности.
Есть площадки, которые соединяют предпринимателей и частных инвесторов, например, startrack.ru. Кроме того есть коворкинг-центры – площадки, где предприниматели обмениваются опытом, идеями, участвуют в мастер-классах, дискуссиях. Организаторы коворкингов привлекают собственные связи и знакомят бизнесменов с потенциальными инвесторами.
Со времени последнего успешного раунда финансирования от группы инвесторов, рост компании ELEMENTAREE превысил ожидания. Рыночные возможности открывают новый потенциал для бизнеса, поэтому было решено взять промежуточный раунд в размере $500 тыс. В апреле мы нашли инвестора, привлеченные $500 тыс. направлены на развитие бизнеса: прежде всего, на IT и автоматизацию операционных процессов, а также на масштабирование проекта.
Этим летом ELEMENTAREE исполнилось 2 года. За это время было доставлено более двухсот тонн еды, сформирована база из 25 тыс. активных клиентов. Развиваясь с помощью венчурного финансирования, компания привлекла более 1 млн. долларов от американо-швейцарско-российской группы инвесторов. В планах на ближайшие 3-5 лет сделать проект мейнстримовой заменой супермаркету.
Льготные условия по аренде
Дарья Лисиченко
Совладелец компании «Фитогуру», генеральный директор ТК «Коньково-пассаж» и рынка фермерских продуктов «Экомаркет», владелица сети магазинов «Город-сад», президент благотворительного фонда «ОРБИ»
Мы не финансируем стартапы, но помогаем им открыть свои кафе: консультируем, даем подъемные ставки аренды, создаем им благоприятную для развития среду.
На «Экомаркет» скорее всего не попадет человек с нулевым опытом в ресторанном бизнесе. К нам не раз приходили ребята, которые никогда ничего не делали, но очень хотели. У них были повара, меню, концепции. Но это такой этап, когда есть идея, есть команда, но ничего толком не продумано и не сделано. Таким ребятам мы говорим: «Мы открыты для вас, но принесите нам дизайн точки, дизайн бренда, меню, расскажите, какое оборудование вам нужно и сделайте дегустацию». Когда человек в состоянии осветить эти вопросы, мы понимаем, что он продумывает свою работу. Наверное, только один случай был, когда совсем новый в бизнесе человек открыл у нас точку, но это был повар, который решил сделать собственное кафе. Мы уверены, что запуститься у нас может тот, кто понимает, что он хочет сделать. Как правило, это ребята, прошедшие стадии маркетов, попробовавшие свои концепции в деле.
В чем наше преимущество? Во-первых, открыть маленькую точку на нашем фудкорте менее затратно, чем пусть небольшое, но стационарное кафе в городе или точку в торговом центре. Аренда невысокая, мы очень гибкие. Я думаю, мы просим раза в два меньше, чем в обычных торговых центрах. Стартапам, как правило, не нужно много места. Например, мы предоставляем 20 кв.м. Но найти корнер или небольшой уголок за вменяемые деньги в центре Москвы сейчас очень сложно. В центре минимальная площадь – это 30-40 кв. м, и стоить эти метры будут, как минимум, 300 тыс. руб. в месяц. Это уже неподъемный объем инвестиций для новичков. Мы же предоставляем торговое место, готовое к работе, с полками, столешницами, шкафами, прилавками. Не нужно тратить деньги на ремонт, на системы сигнализации, вентиляции и канализации, капитальных вложений нет. В центре тратишь миллион на ремонт и еще боишься, что арендатор выгонит. У нас ставишь свое оборудование, приносишь посуду, вешаешь вывеску и работай. Мы не предлагаем арендаторам оборудование, потому что каждому нужно свое, как правило, они покупают б/у технику, что тоже обходится недорого. Они открываются супербыстро. Приняли решение – через неделю можно уже начать работу, зависит от того, как быстро организуются.
У нас суперпростые договора. Если кто-то пытался пообщаться с большим торговым центром, то знает, что договор аренды может занимать 90 страниц, без квалифицированного юриста ты даже не поймешь, что это было. Мы понимаем, что у людей, находящихся на стадии запуска бизнеса, как правило, нет лишних 50 тыс. руб. на юриста, который помог бы разобраться. У нас максимально короткий срок, за который предприниматель может предупредить, что у него что-то не пошло, и он хочет расторгнуть договор. Арендаторы платят депозит за 1 месяц и начинают работать. Нет штрафов, которые часто бывают в торговых центрах. Я понимаю, что арендаторам нужна уверенность, чтобы спокойно работать и не бояться драконовских условий.
Во-вторых, наш фудкорт специализируется на новых, интересных и необычных концепциях. Одно кафе, даже очень хорошее, – здорово, но когда их десять – происходит то, что на лексиконе маркетологов называется критической массой предложения. Это такой объем предложения, который заставляет посетителей сделать свой выбор в пользу нашего торгового центра. Мы не ставим новичков рядом с раскрученными брендами, например, у нас есть точка Burger King, но в удалении от зоны «Экомаркета».
Наконец, мы готовы советовать и консультировать по поводу развития бизнеса, естественно, это бесплатно и субъективно, мы говорим о том, что может быть востребовано, исходя из своего опыта. Можем дать рекомендации по поводу меню, брендинга, все, что угодно. Это наш добрый жест. В проекте «Город-Сад» происходит то же самое, кстати. Ко мне приходит много ребят, которые хотят сделать продукт и советуются, как лучше его упаковать, преподать, спрашивают, стоит ли запускать, например, шоколад с суперфудами.
Мне этот проект выгоден. Раньше на месте фудкорта был рынок фермерских продуктов, который в какой-то момент перестал быть трафикообразующим. Запуская этот проект, мы ставили задачей привлечение жителей района Коньково на что-то, кроме рынка. Кому-то цены на рынке кажутся очень высокими: они привыкли покупать продукты в недорогих супермаркетах или с машин. Мы хотели повысить привлекательность рынка и выбрали гастрономическую нишу. Первой ласточкой стал запуск ресторана моего мужа Стаса Лисиченко «Китайские новости». Открывались, не зная, как примет район такой ресторан. Кстати, для Стаса этот проект стал первым в ресторанном бизнесе! Так что можно сказать, что новички помогают новичкам! Сейчас через «Экомаркет» проходит около 4 тыс. человек в выходные, в будни бывает по-разному, в среднем, 2-3 тыс. человек.
Поиск инвесторов на маркетах
и бизнес-инкубатор
Анастасия Колесникова
Руководитель проекта «Местная еда»
В 2008-м году я потеряла свой бизнес: маленький магазин с одеждой, кафе и галерейкой. Он проработал всего полтора года, оборачиваясь назад, я понимаю, что тогда я не знала, как правильно вести дела, не понимала, нужно ли людям то, что я делаю. Потом оказалось, что многие мои друзья мечтают совсем не о той работе, на которой они работают. Некоторые брали деньги в долг и все-таки открывали свое, но закрывались из-за нехватки опыта. После неудач всем нам приходится расхлебывать не только финансовые, но и психологические последствия. Первый неудавшийся бизнес может стать серьезной психологической травмой.
Я подумала, что было бы классно, если бы у нас был щадящий нервы и финансы способ тестировать свои идеи на жизнеспособность. Еда – очень понятный сегмент с быстрой обратной связью. Результат видно сразу: твоя еда или понравилась, или нет. Так появился проект «Местная еда», который изначально был направлен на поддержку тех, кто хотел что-то открыть, но не знал, как это сделать. Позже появились маркеты в качестве площадок для тестирования идей, потом школа, так все и развивалось на стыке гастрономии и малого бизнеса. Я видела, как менялись люди, у которых начинало что-то получаться, как горели у них глаза. Частное предпринимательство в какой-то степени меняет психологический менталитет: люди начинают ценить себя и уважать труд других. А у нас с уважением в России тяжело. Поэтому для меня мой проект – это еще и инструмент для решения социальных задач.
Когда появились первые маркеты еды, профессионалы и рестораторы смотрели на это как на детские шалости. Через год они начали воспринимать маркеты как некую непонятную, но конкурентную среду. Сейчас они поняли, что партнерство со стартапами может быть верным и взаимовыгодным шагом. Понимание это пришло на пустом месте. За три года существования маркетов, из этой среды вышло несколько удачных проектов. Как правило, первые небольшие инвестиции энтузасты находят сами: кому-то родители помогли, кто-то взял кредит, кто-то нашел инвестора. Три года – нормальный срок, чтобы раскрутить и укрепить бренд. Например, Алексей Васильчук стал партнером Burger Heroes, потому что этот проект существует несколько лет, у них есть кафе, которые показывают хорошие финансовые результаты.
Сейчас я могу сказать, что три года назад мало в кого реально стоило бы вкладывать деньги. Хотя именно те, в кого тогда вложились, и показывают сейчас хороший рост. Например, первым инвестором The Burger Brothers стал ресторатор Аркадий Зельцер, он помог им открыть окошко в своем ресторане, затем точку на Маяковской, потом отдал им полностью свое кафе на Красном Октябре. Позже он инвестировал в несколько подобных стартап-проектов. На маркетах легче всего увидеть проекты в деле: как организована работа, как справляется команда, нравится ли продукт людям? Инвесторы приходят, смотрят. Они понимают, что могут положить деньги в банк или вложить в развивающийся проект. Все хотят зарабатывать, дело не только в милом менторстве.
Работа с инвесторами – это тяжелая ручная настройка. У нас накопилось достаточное количество предложений такого характера: «Мы готовы дать денег, скажите на что»? К нам приходят и предприниматели с просьбой найти инвестора. Сначала несколько месяцев идет выяснение, кто что хочет, кто что может, затем идет согласование и прописывание партнерского сообщения. На этом этапе все стороны сталкиваются с проблемами. Инвесторы склонны давать советы, выступать в роли «учителей» и требовать значительные доли в бизнесе. Начинающие предприниматели хотят, чтобы им просто дали денег и ни во что не вмешивались. Они не понимают, почему инвестору надо отдать долю в компании, причем часто очень большую. «Это же моя идея, почему мне всего 15 %?», – говорят они. Потому что деньги сейчас дорого стоят.
Когда к тебе приходит кто-то, кто умнее тебя в плане ведения бизнеса, возникает куча страхов. Многие боятся, что у них украдут идею, не дадут развиваться, будут диктовать свои условия. Когда все договорились, еще несколько месяц уходит на выстраивание нормальной работы. Другими словами, запуск одного партнерства занимает полгода, а то и больше. Взять кредит дешевле и проще, чем начать партнерство с инвестором. Каждая сделка – это женитьба. Я бы вводила инвестора, рассчитывая, что вы будете вместе долго развиваться, и он в перспективе потратит на тебя очень много денег. Если же вам нужно 3-5 млн. руб. на открытие одной точки, лучше идите в банк.
«Местная еда» получает комиссию от сделок, и как посредник, и как участник проектов в качестве партнера, причем мы берем очень небольшую, не пугающую долю бизнеса.
Фуд-инкубатор появился для того, чтобы попытаться сформировать правильную предпринимательскую историю, а не потерять ее на уровне простого энтузиазма, развить инфраструктуру, ускорить процесс выстраивания отношения между инвесторами и предпринимателями. Есть и второй мотив. «Местную еду» на протяжении долгого времени считали если не аутсайдером ресторанной индустрии, то таким enfant terrible. У нас была четкая задача повысить авторитетность «Местной еды» среди профессионалов. Стало понятно, что свои точки тоже надо открывать – это логично по сути, но не близко нам по смыслу работы. Поэтому мы придумали фуд-инкубатор. Помогая новичкам открываться, вступая с ними в партнерство, мы можем стать самой большой сетью независимых ресторанов в Москве, как управляющая и поддерживающая начинающих предпринимателей структура.
В среднем, на один сетевой проект из 10 точек мы с нашим партнером Алексеем Васильчуком будем готовы потратить около 100 млн. руб. в год, на несетевое кафе – 5-10 млн. руб. в год. В этом году у нас один проект – Burger Heroes, думаю, в будущем году мы уже будем работать с 10-ю разными концепциями.
Мы планируем в будущем году сделать еще одну инфраструктурную штуку. Фуд-инкубатор поможет реализовать следующую схему: автор идеи будет выступать бренд-шефом, отвечать за концепцию, а все остальные вопросы – персонал, управление, технологии, открытие – будет решать наша команда.
Если основная проблема стартаперов – отсутствие навыков ведения бизнеса, значит нужна команда, которая будет закрывать все эти пятна, это ускорит процесс запуска. Хотя придется потрудиться и объяснить предпринимателям, зачем им это нужно. Но это момент профессионального роста и развития бизнес-этики. Наверное, только успешный опыт других поможет убедить предпринимателей, что это эффективный путь развития бизнеса.
Поддержка гастроэнтузиастов стала модной историей. Некоторые вслед за Даниловским рынком открывают фудкорты, некоторые рестораторы вкладываются в новые концепции и помогают открываться им на базе своих заведений. И здесь главное – грамотное кураторство. Потому что есть рестораторы, которые рассуждают примерно следующим образом: «На этих маркетах за выходные проходит 10 тыс. человек. Поставлю и я себя прилавок, приглашу классных ребят, и тоже буду зарабатывать!» Это не работает просто так. Многие пробовали и не смогли это сделать. Истории с привлечение гастроэнтузиастов работают, если есть комплексный подход. Именно таким будет наш фуд-инкубатор.
Где найти инвестора для ресторана
Начать бизнес без денег сегодня уже не кажется безумной идеей. Привлечение инвестиций в малый бизнес — широкая практика во всем мире. Для тех, кто хочет развиваться по франшизе, управляющая компания Coffee Like создала инструкцию «Как найти инвестора для открытия бизнеса с нуля». Эта механика подходит как для тех, кто только начинает свое дело, так и для тех, кто ищет вложения в развитие существующего бизнеса.
Где искать инвестиции в ваш бизнес
Практические кейсы доказывают — в России достаточно людей, которые ищут , чтобы стать инвестором и получать пассивный доход. Где их искать:
Обзвоните контакты из телефонной книги, расскажите своим друзьям, родственникам и знакомым о . Попробуйте поделиться своими контактами со всеми, с кем сотрудничаете — вероятность найти будущего инвестора рядом высока.
- Профильные площадки
В интернете много площадок с частными инвесторами, которые готовы вкладывать собственные средства.
Влад Чайкин рассказал в этой статье, как он нашел инвестора для открытия первой кофейни и на каких условиях заключил с ним договор.
Особенности поиска инвестора для франшизы
Когда мы говорим о собственном бизнесе, то более жизнеспособна история о том, как привлечь инвестиций в уже работающий проект. Иначе доказать успешность идеи стартапа непросто.
Преимущества франшизы:
- успешный бренд
- готовая и проверенная
Coffee Like дает своим партнерам инструменты, которые помогают найти инвестора для открытия по франшизе. Это по поиску инвестора и презентация. С их помощью возможно открыть бизнес с нуля без собственных вложений.
- уникальность продукта
- финансовые результаты компании
- реальные кейсы действующих партнеров
- форматы кофеен
- пример расчета инвестиционного предложения
Потенциальный инвестор понимает, за счет чего партнер гарантирует успешность бизнеса, а значит, шансы прогореть минимальны.
Если у вас недостаточно средств, чтобы стать партнёром Coffee Like и открыть свою кофейню, воспользуйтесь опытом действующих партнёров, которые уже решили эту задачу успешно.
Партнер Coffee Like Дмитрий Лаповенко из города Иркутск рассказал о развитии своего бизнеса: он открыл очередную кофейню по франшизе без вложений.
У вас недостаточно ресурсов для открытия бизнеса? Оставьте заявку на франшизу и менеджеры Coffee Like расскажут обо всех инструментах, которые помогут вам привлечь инвестиции.
Сегодня поиск инвестора для старта своего бизнеса — нормальная история. Для тех, кто хочет развиваться, не имея на это денег, Coffee Like создал инструкцию «Как найти инвестора для открытия бизнеса с нуля»
Как найти инвестора для первого ресторана
Последние пять лет я помогаю всем желающим открыть своё кафе, запустить фудтрак, сделать доставку здоровых завтраков или кофейню с лучшими капкейками в городе. «Местная еда» — не консалтинговая компания, мы сразу даём возможность всем, кто хочет попробовать сделать своё дело. Например, мы организовываем «Маркет «Местной еды»» у нас есть pop-up сервис по временной аренде помещений для общепита.
В прошлом году мы запустили первый в России фуд-инкубатор. Главной его целью было знакомство гастроэнтузиастов и инвесторов. Мне, как и многим, казалось тогда, что от создания собственного дела 80% людей удерживает только отсутствие денег. Но за последний год я по-другому взглянула на этот вопрос и на инвесторские деньги.
Последние пять лет я помогаю всем желающим открыть своё кафе, запустить фудтрак, сделать доставку здоровых завтраков или кофейню с лучшими капкейками в городе. «Местная еда» — не консалтинговая компания, мы сразу даём возможность всем, кто хочет попробовать сделать своё дело. Например, мы организовываем маркет «Местной еды» у нас есть pop-up сервис по временной аренде помещений для общепита.
В прошлом году мы запустили первый в России фуд-инкубатор. Главной его целью было знакомство гастроэнтузиастов и инвесторов. Мне, как и многим, казалось тогда, что от создания собственного дела 80% людей удерживает только отсутствие денег. Но за последний год я по-другому взглянула на этот вопрос и на инвесторские деньги.
ВОТ ТРИ ОСНОВНЫХ ЗАБЛУЖДЕНИЯ НАСЧЁТ ИНВЕСТОРОВ
Деньги от инвестора — самые выгодные деньги
На самом деле в ресторанном бизнесе инвесторские деньги — самые дорогие. Важно понимать, что в офлайн бизнесе совсем не такая же система, как в it-стартпах, где инвестор получает долю в 10-30% за миллионы вложенных средств. В офлайне инвесторы дают начинающим от 1,5 до 10 млн рублей в обмен на долю 50% и при условии возврата инвестиций (хотя можно немного поторговаться и договориться о возврате инвестиций из дивидендов, например). Взять кредит по ставке 14% годовых, например, получается выгоднее. Но иногда кредит не просто получить.
© © «Местная еда»
Вывод №1: Когда решаете, привлекать ли инвестора, чётко посчитайте свою финансовую модель на ближайшие 3-4 года (2 года на возврат инвестиций и пару лет с прибылью). И оцените, что вам выгоднее, кредит или инвестор.
Инвестор вкладывает в идею
Без обид, идеи ничего не стоят. Современные, умные инвесторы вкладывают в команду, в тех, кто готов биться за свое дело, пробивать стены и преодолевать сложности, менять концепцию или продукт, если этого потребует рынок. Часто инвесторы вкладывают в перспективные рынки, например, в прошлом году инвесторы в нашей сфере вкладывались в бургеры, кофейни, фастфуд. В этом году к нам пришли инвесторы из сферы технологий, они смотрят на доставки разного формата и ЗОЖ с потенциалом сетевого проекта, а так же на b2b рынок. Но первична всё равно команда. Если рынок будет интересный, а команда сомнительная, хороший инвестор не будет рисковать.
Кстати, важно помнить, что инвесторы вкладывают деньги, чтобы заработать. Они могут не рисковать и положить свободные деньги в банк под процент. Если ведёте переговоры с потенциальным инвестором, проверьте, что сумма дивидендов больше средней ставки в банке.
© © «Местная еда»
Вывод №2: Положите себе руку на сердце, закройте глаза и представьте себя через 5 лет. Вы готовы через 5 лет с таким же жаром в глазах и сердце доказывать всему миру, что ваша идея и проект — просто супер? Если сомневаетесь, поработайте над уверенностью в себе и в своём деле. Попробуйте чётко прописать бизнес-модель вашего проекта, опираясь на опросы потенциальных клиентов, заполните пирамиду логических уровней или хотя бы напишите самому себе честное письмо о том, чему и зачем вы собираетесь посвятить годы.
Инвестор ничем не рискует, в отличие от меня
На самом деле, обычно всё наоборот. Инвестор мог бы купить квартиру, но вместо этого он рискует своими деньгами и вкладывается в ваше дело. Вы же, если вы новичок, не рискуете ничем. У вас ещё нет репутации, а первая неудача принесёт вам не только разочарование, но и бесценный опыт. Давайте, не вдаваясь в детали, приблизительно посчитаем финансовую модель кофейни, на открытие которой нужно потратить 3 млн рублей. Допустим, вы отдаёте инвестору долю в 30%, получается, что при средней выручке в день 50 000 рублей (а это около 250 стаканов, что очень хорошо и не у всех получается) инвестор начнёт зарабатывать только через 8 месяцев, а вы — с первого месяца. Но это не значит, что вам нужно прогибаться под его условия. Даже если вы не вкладываете свои сбережения, вы тратите время, задействуете свои социальные связи и другие ресурсы.
© © «Местная еда»
Вывод №3: Научитесь оценивать свой вклад в денежном эквиваленте. Например, у вас 1000 подписчиков в фэйсбуке, оцените, сколько денег вы потратили бы на рекламу с таким охватом — вот цена вклада вашей личной странички. Пропишите партнерское соглашение и, самый главный совет, возьмите на себя обязательства перед инвестором. Представьте, что всё пойдет не так хорошо, как в табличке, что вы будете делать?
- инвесторы с ресторанным опытом могут быть очень полезны, потому что знают бизнес, но и опасны, потому что могут взять всё в свои руки или навязывать вам свое мнение
- инвесторы не из отрасли опасны тем, что не понимают бизнес, они могут начать требовать прибыль раньше, не разобравшись в нюансах
- самые опасные инвесторы — люди, которые вкладывают в вас по просьбе родственников, которые будут представлять интересы этих инвесторов в вашем проекте
- самые интересные инвесторы — с опытом работы в технологических компаниях и стартапах. Они помогут вывести проект на новый уровень.
© © «Местная еда»
Найти инвестора не так сложно, как кажется — есть инкубаторы и акселераторы, состоявшиеся рестораторы постоянно ищут новые концепции и уже готовы общаться и вкладывать деньги, многие крутые инвесторы сидят в фейсбуке, к ним можно стучаться с предложениями, в конце концов, вы сами можете написать пост о том, что ищете деньги под проект.
Если вы спросите моё мнение, я скажу, что взять деньги от инвестора означает потерять собственную свободу. Но, если вы хотите строить сеть и занять рынок быстро, вы не обойдётесь одним кредитом в банке, придётся идти на риск. Очень важно отнестись к выбору инвестора серьёзно и осознанно, чётко разобравшись, что за человек будет с вами в ближайшие несколько лет, потому что партнёрство с инвестором сложнее, чем брак. В браке, поссорившись, вы можете пообниматься, и всё станет легче, а с инвестором обниматься сложно. Фотография на обложке: Getty Images
Материал не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Упомянутые финансовые инструменты или операции могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям/ожиданиям. Определение соответствия финансового инструмента/операции/продукта вашим интересам, целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска — исключительно ваша задача. Редакция «Секрета фирмы» не несёт ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном материале. И не рекомендует использовать эту информацию в качестве единственного источника при принятии инвестиционного решения.
Как найти инвестиции стартапу
Инвестиции нужны стартапам на начальных этапах развития и для масштабирования. Кроме финансовой поддержки бизнес может получить еще и помощь в развитии. Например, некоторые инвесторы делятся опытом, помогают выйти на нужных людей и наладить бизнес-процессы.
Не у всех компаний получается найти инвесторов и заинтересовать их своим проектом, а у кого-то на поиск уходят годы. Разбираемся, как найти инвестора, если только запускаете проект.
Как понять, нужны ли бизнесу инвестиции
Официально оформить отношения с инвестором могут только компании. ИП может заключить с инвестором устную сделку, но впоследствии могут возникнуть споры и будет трудно отстоять свою правоту как инвестору, так и предпринимателю.
Часто можно встретить советы начинать бизнес на свои деньги. Это связано с тем, что за инвестиции придется отдавать долю в компании, которая позже может сильно вырасти в цене.
В классическом бизнесе, например, когда открываете онлайн-школу, магазин или кофейню, это действительно хороший совет: инвесторы чаще всего хотят получить доли по 40%, 50% или даже больше. Опыт показал, если у основателей совокупная доля бизнеса окажется меньше, чем у инвесторов, у них быстро пропадет мотивация продолжать работать. В большинстве случаев это приводит к «смерти» проекта, так как обычно основатели больше всех остальных делают в бизнесе.
Если вы открываете классический бизнес, рекомендуем начинать его на свои деньги: обычно выход на получение выручки и прибыли происходит быстро. Под оборотные средства можно взять кредиты и займы.
Есть другой вид бизнеса — технологический. К нему относятся компании, которые изобретают уникальные продукты. Идеи для создания таких продуктов берут из научных и технических открытий.
В технологических стартапах высокий риск «смерти» самого стартапа и того, что идея не заработает или ее плохо реализуют. Брать кредит на развитие таких проектов очень рискованно, так как его, в отличие от инвестиций, надо отдавать банку, даже если бизнес закроется. Поэтому большинство основателей все же привлекают инвесторов, строят компанию, масштабируют ее, работают над ростом метрик. И, таким образом, их стоимость на рынке растет.
Рекомендуем не начинать поиск инвестиций в ситуациях, когда денег нет совсем. В таком состоянии высок шанс привлечь инвестиции на невыгодных для компании условиях.
Подписка на новое в Бизнес-секретах
Подборки материалов о том, как вести бизнес в России: советы юристов и бухгалтеров, опыт владельцев бизнеса, разборы нового в законах, приглашения на вебинары с экспертами.
Как подготовиться к привлечению инвестиций
Инвестор хочет понять, насколько проект реалистичен, перспективен и какую выгоду он может принести именно ему. Если вы рассказываете ему только об идее, ваша презентация будет выглядеть неубедительно. Поэтому до того, как задуматься об инвестициях, рекомендуем создать продукт — товар или услугу и протестировать его востребованность. Так можно понять, нужен ли рынку ваш проект.
Создать минимальный продукт. Начать можно с создания минимально жизнеспособного продукта — MVP. Таким способом можно протестировать товар или услугу на первых пользователях и проанализировать результаты. Например, создать сервис и попытаться продать подписку в нем. Важно получить не только одобрение потенциальных клиентов, но и первые оплаты или предварительные контракты.
Если продукт инновационный и надо подробно изучить аудиторию и ее проблемы, можно провести CustDev — опросить потенциальных покупателей товара или услуги об их потребностях и болях, которые может решить ваш продукт. При этом важно спрашивать именно об их опыте, а не рассказывать о той пользе, которую вы сможете принести.
Когда продукт готов, протестирован и получены первые метрики, нужно просчитать юнит-экономику и подготовить питч-презентацию.
Рассчитать юнит-экономику. Юнит-экономика нужна и бизнесу, и инвесторам. Она помогает понять, сколько прибыли приносит каждый клиент или пользователь, какую сумму допустимо тратить на привлечение покупателей, какой канал привлечения наиболее эффективен. Юнит-экономика показывает, способен ли бизнес зарабатывать. Если да — при каких масштабах.
Юнит-экономику можно рассчитать, даже если у вас есть только MVP, главное — провести первые тесты.
Подготовить питч-презентацию. Питч — это короткая презентация проекта. В ней надо ответить на главные вопросы, которые могут возникнуть у инвестора. Например, насколько продукт востребован, может ли он решить проблему клиентов, на что нужны инвестиционные средства, как вы будете их использовать и какие результаты планируете получить.
Какой объем инвестиций нужен и на какое время
Чтобы понять, сколько инвестиций нужно привлечь и на какое время, рекомендуем построить финансовую модель.
Финансовая модель — таблица со связанными показателями и аналитической запиской. Она показывает соотношение всех доходов и расходов и помогает оценить, сколько денег проект будет требовать за месяц, когда он выйдет в ноль и какой у него потенциал развития. А еще — на какой срок хватит первых инвестиций и когда придется привлекать следующие.
На какие показатели смотреть — зависит от ваших целей. Например, если хотите выйти в ноль, смотрите, сколько денег и времени на это понадобится.
Приведем простой пример: у Светланы и Антона появилась идея сделать приложение для нетворкинга. Начали они с бизнес-плана и построения финансовой модели. Чтобы построить финмодель, они выписали все потенциальные источники дохода. У них такой источник один — платная подписка.
Дальше Светлана и Антон расписали потенциальный доход по месяцам. В месяц они планируют привлекать 500 клиентов на подписку за 200 ₽.
Доход с приложения в месяц: 500 × 200 ₽ = 100 000 ₽.
На разработку приложения, по подсчетам Светланы и Антона, уйдет 500 000 ₽, на рекламу — 200 000 ₽. Всего нужно вложить 700 000 ₽. Если у Светланы и Антона получится каждый месяц привлекать по 500 клиентов, вложения окупятся через 7 месяцев. Но это оптимистичный прогноз. Если по 500 клиентов каждый месяц привлекать не получится, сроки выхода в ноль увеличатся.
Помимо продажи подписки, у предпринимателей могут быть дополнительные источники получения дохода — реклама, продажа партнерских и дополнительных услуг. Еще могут возникать дополнительные расходы. Например, аренда серверов, оплата работы сотрудников, налоги. Их обязательно надо предусмотреть в финансовой модели. Когда случаются изменения, финплан нужно корректировать.
На основе финансовой модели можно предположить, на какой срок и какую сумму надо привлекать. Например, если вы планируете выйти в ноль за 7 месяцев, инвестиции надо привлекать на 9—12 месяцев минимум.
Финансовую модель можно составить самостоятельно. А если это кажется сложным или у вас мало свободного времени, рекомендуем обратиться к финансовому консультанту.
Где найти инвесторов
Инвестор — это партнер, поэтому важно внимательно подходить к его выбору. Есть несколько способов привлечь инвестиции. Рассказываем, как привлекать первые инвестиции начинающим предпринимателям.
Нетворкинг. Это создание сети полезных знакомств. Начинать поиск инвестиций в проект можно с семьи, друзей и бывших коллег. Этот круг называют 3 °F или FFF — Family, Friends and Fools, потому что давать деньги на идею или абсолютно сырой продукт могут только родные, друзья или дураки.
Еще рекомендуем ходить на встречи предпринимателей, например бизнес-завтраки или митапы. Искать их можно в социальных сетях, на Timepad или Linkedin, через знакомых.
На мероприятиях с предпринимателями можно рассказать о своей идее и познакомиться с людьми, которые захотят инвестировать в ваш продукт или подскажут, кто может быть заинтересован в этом.
Чтобы выйти на нужных людей, можно писать знакомым и просить их дать контакты нужного человека.
Бизнес-акселераторы. Это интенсивная программа для стартапов, в которой организаторы помогают им быстро увеличить прибыль или найти деньги. А иногда и сами финансируют перспективные проекты.
Помимо денег, там можно получить полезные советы от экспертов. Например, научиться строить финмодель или изучать целевую аудиторию. Программы длятся по несколько месяцев: чаще всего два-три.
Перед тем как начать учиться в акселераторе, предприниматель ставит цели. Правильно поставить цели помогает специалист — трекер. После постановки целей куратор встречается с командой проекта и они корректируют действия.
Все время обучения идут тематические и практические вебинары, курсы от экспертов. Еще раз-два за программу проводят сессии консультаций экспертов, на которых можно задать вопросы, попросить советы и найти полезных людей.
Иногда стартапам дают менторов, которые помогают завести полезные связи, посмотреть в новом направлении, скорректировать стратегию и тактику, подготовиться к выступлению на демо-днях. Демо-дни — это офлайн- или онлайн-мероприятия, на которых можно рассказать о продукте, пути в акселераторе, о дальнейших планах и запросе. После выступления акселератор или частные инвесторы могут предложить финансирование или подсказать, что делать дальше.
Акселераторы бывают для разных видов проектов. Технологические проекты могут пойти в акселератор с государственным участием. Например, в «Архипелаг» или ФРИИ.
Если продумать заявку, все просчитать и грамотно составить презентацию, можно по итогам участия в акселераторе получить от государства грант на развитие проекта.
Помимо российских стартапов, можно попробовать попасть в зарубежные. Рекомендуем искать иностранных инвесторов в тех странах, на рынок которых вы хотите выйти. Например, в Азии или Южной Америке.
Крупные технологические компании, например Яндекс, тоже создают свои акселераторы. Чаще всего они инвестируют в те стартапы, которые вписываются в их экосистему. Бывает, что российские акселераторы разрабатывают совместные программы с международными.
Еще есть тематические акселераторы. Например, акселератор, набирающий только те стартапы, которые занимаются медицинскими технологиями.
Искать подходящие акселераторы можно в интернете и в социальных сетях, спрашивать у знакомых предпринимателей и на разных мероприятиях для стартапов. Условия участия в акселераторе описаны на его сайте.
Главное в статье
- Перед тем как найти инвестора для бизнеса, создайте минимально жизнеспособный продукт и попытайтесь продать его потребителям. Так вы проверите, есть ли на него спрос.
- Не каждый бизнес может официально оформить отношения с инвестором. В России такая возможность есть только у ООО.
- Начинающим предпринимателям советуем начать поиски инвесторов с близкого окружения и бизнес-акселераторов.
- Перед началом поиска инвестиций важно подготовиться: просчитать юнит-экономику проекта, составить питч-презентацию, ходить на мероприятия для стартапов, получать обратную связь от потенциальных клиентов. Если результаты неудовлетворительные, нужно скорректировать продукт, бизнес-модель или стоимость и улучшать метрики.
Онлайн-банк для ИТ-бизнеса
- Принимайте платежи со всего мира
- Платите налоги в пару кликов с бесплатной онлайн-бухгалтерией
- Выводите себе на дебетовую карту до 1 млн рублей и получайте кэшбэк
АО «Тинькофф Банк». Реклама