Как получить инвестиции для бизнеса

Как получить инвестиции для бизнеса

Объедините всю отчётность из 1С в сервисе «Финансист» без программиста за 5 минут

Сэкономьте
50% стоимости «Финансиста»
по гранту для МСП

Сэкономьте 50% стоимости «Финансиста»
Объедините всю отчётность из 1С в сервисе «Финансист» без программиста за 5 минут
Как привлечь инвестиции: способы, этапы и виды инвестиционных соглашений
Как привлечь инвестиции: способы, этапы и виды инвестиционных соглашений

Самый простой и понятный способ получить финансирование — кредитование. Но если у компании нет собственных активов, взять кредит в банке довольно сложно. Выход — получить капитал от инвесторов.

В этой статье расскажем о том, какие способы привлечения инвестиций существуют и какие инвесторы подойдут для различных целей и компаний.

Нажимая кнопку «Отправить», вы соглашаетесь на обработку персональных данных
Будем присылать самое интересное раз в 2 недели
Читайте статьи первыми
Получайте статьи почтой
Присылаем статьи раз в 1-2 недели. Подписываясь, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности.

Александра Кубрина
Финансовый эксперт с опытом более 13 лет, ex-CFO «Нетологии» и CFO в Starta Institute

Способы привлечения инвестиций

К основным способам привлечения инвестиций относятся кредиты и займы, гранты от государства и венчурные или частные инвестиции.

Банковское кредитование больше подходит крупным компаниям, у которых уже есть финансовая история и показатели, — им будет проще получить одобрение от банка. У небольшого бизнеса или стартапа такой истории нет. Кроме того, фаундеры таких компаний зачастую рискуют рассчитываться по обязательствам из собственных средств, если что-то пойдёт не так.

Гранты от государства — способ, который подойдет не всем. Здесь важную роль играют цели и сфера деятельности компании — предпочтение отдаётся социально значимым проектам.

Поэтому поговорим о венчурных и частных инвестициях. Этот способ более универсальный.

Этапы инвестирования

В зависимости от стадии развития компания будет находится на разных этапах или, как их ещё называют, раундах инвестирования. На каждом этапе можно привлечь разные объёмы инвестиций и разных инвесторов.

Раунды сильно отличаются по скорости сделки. Сюда входит время на проверку компании, заключение договорённостей и подготовку документов. Этот фактор нужно учитывать, чтобы за время заключения соглашения компания не оказалась в критической ситуации и фаундеру не пришлось соглашаться на невыгодные условия.

Привлечь инвестиции можно в обмен на долю бизнеса. Важно, чтобы у фаундера оставалась большая часть компании и сохранялся контроль над ней. Учитывая, что искать финансирование придётся не один раз, на каждом этапе рекомендуется предлагать не более 10−20% от бизнеса.

Рассмотрим подробнее каждый раунд инвестирования.

Pre-Seed раунд

Pre-Seed раунд — это первый этап инвестирования. На нём находятся компании, у которых есть:

• только идея и команда для её реализации (стадия MVP);
• продукт и первые продажи.

• Друзья или семья, если речь идёт о компаниях на стадии MVP.
• Непрофессиональные инвесторы и бизнес-ангелы, если у компании уже есть первые продажи и продукт представляет интерес для инвестирования.

Этот этап инвестирования для компаний, которые имеют стабильные денежные потоки, но хотят выходить на другой уровень: масштабировать продажи и выстраивать бизнес-процессы.

На этом этапе привлечь инвестиции можно от:

• профессиональных инвесторов;
• бизнес-ангелов;
• посевных венчурных фондов.

Post-seed или A, B, C, D… раунд

На этом этапе находятся компании, у которых уже более глобальные цели: выход на новые рынки, большая исследовательская деятельность, инновации, которые могут потребовать больших вложений.

В этот момент к инвестированию подключаются крупные венчурные и прочие инвестиционные фонды.

Скорость сделки — в среднем 6−12 месяцев. Бывают ситуации, когда процесс может растянуться и на срок больше года. Только на аудит уходит несколько месяцев: представители инвесторов будут проверять документацию и выгрузки из аналитических систем.

Виды инвестиционных соглашений

Во время любого из раундов компания может выбрать из нескольких типов инвестиционных соглашений.
Конвертируемый заём

При таком соглашении инвестор даёт компании деньги в займ и получает право в дальнейшем конвертировать свои вложения в соответствующую долю бизнеса с учётом заранее оговорённой скидки. Также инвестор имеет право просто вернуть деньги на условиях, прописанных в договоре. Как показывает практика, этой возможностью пользуются редко.

Говоря о конвертируемом займе, необходимо упомянуть предельную оценку компании. Она страхует инвестора на случай, если компания настолько вырастет, что даже со скидкой доля инвестора станет ничтожной. Поэтому при конвертируемых займах указывается предельная стоимость бизнеса. Часть, на которую может претендовать инвестор, будет рассчитываться не от реальной стоимости компании, а от заранее оговорённой.

Для компании этот вариант выгоден тем, что позволяет привлечь инвестиции и отодвинуть на время процесс оценки стоимости бизнеса. На ранних стадиях развития сделать это трудно, а через время компания уже продемонстрирует свои возможности, и оценить её стоимость будет проще.

10 проверенных способов найти инвестора в проект

Как привлечь инвестора в бизнес? Привлечение инвестиций в стартап: как привлечь инвестиции в стартап? Используйте только лучшие сайты, чтобы найти инвестора в проект.

• Инвестиционная, финансовая и бизнес аналитика Украина
• Статьи об инвестициях и бизнесе в Украине

Чтобы решить вопрос привлечения инвестиций для своего проекта, стоит прислушаться к советам профессиональных инвестиционных компаний. Они уже реализовали множество инвестиционных сделок в интересах своих клиентов, адекватно оценивают шансы привлечь инвестиции и имеют рабочий инструментарий для взаимоотношений с инвесторами.

Перед тем как начинать поиск инвесторов, убедитесь, что у вас уже есть бизнес-план проекта и вы знаете, какой объем инвестиций вам необходим для запуска и реализации проекта и на что пойдут эти деньги. Обращение с просьбой о финансировании – для многих весьма пугающий шаг, так как вам возможно придется столкнуться с множеством отказов.

Платформы для запуска стартапов

В помощь начинающим предпринимателям созданы специальные платформы, предоставляющие информацию, исследования и помощь во всех аспектах запуска нового проекта, включая и общение с инвесторами. Например, Startups.co предлагает удобный канал, где можно быстро найти платежеспособного инвестора. На сегодня у Startups.co уже 13,9 млн пользователей, это крупнейшее стартап-комьюнити в мире, предлагающее исключительные возможности привлечения инвесторов, как для финансирования проекта, так и в качестве консультантов. Еще одна платформа, Gust.com, уже инвестировала $1,8 млн в различные стартапы. В Украине наиболее популярными платформами для поиска инвестиций для стартапов являются InVenture и Startup Network.

Сеть бизнес-ангелов

Преимущество «ангельского» инвестирования в том, что вам не просто дают деньги, но и буквально следят за каждым шагом, подсказывают и направляют, а главное – делятся контактами и вводят в деловой круг. Найти такого инвестора можно на платформах EBAN, Funded.com, Angel Capital Association, Angel Investment Network, где представлены тысячи инвесторов и описаны типы инвестиций.

В Украине также можно найти действующие сети и клубы бизнес ангелов, среди них: UAngel | Ukrainian business angels network, iClub, и др.

Для взаимодействия с соискателям инвестиций бизнес-ангелы используют интернет-площадки, к примеру, Angel.co, Crunchbase, в последней числится более 35 000 частных инвесторов — бизнес-ангелов со всего мира.

Краудфандинговые сайты

Где найти самого неожиданного, нестандартного инвестора – знают на краудфандинговых платформах. Начиная от самой широкой интернет-аудитории, когда обычные пользователи поддерживают интересные им проекты (сайты типа Kickstarter и Indiegogo), и заканчивая филантропами, блуждающими в поисках тех, кто поможет им осуществить их давнюю мечту (RocketHub). Есть и аккредитованные инвесторы, охотники за новыми идеями – например, OurCrowd.

У каждого краудфандингового сайта своя специфика и свой способ привлечения инвесторов, так что внимательно изучите все варианты, чтобы выбрать наиболее соответствующий вашей стратегии. В Украине стоит обратить внимание на следующие краудфадинговые платформы: Спільнокошт, Na-Starte.

Бизнес-инкубаторы и акселераторы

Полезные интернет площадки – далеко не единственный способ найти заинтересованного инвестора. С бизнес-ангелами знакомятся и на специализированных мероприятиях, а также в бизнес-инкубаторах и на акселерационных программах.

Ваш стартап – это ваш ребенок, и заботиться о нем надо соответственно. Если хотите, чтобы проект рос и процветал, рассмотрите вариант сотрудничества с инкубатором или акселератором. Такие инвесторы обычно хотят принимать активное участие в реализации вашей идеи, они хотят помочь превратить ее в жизнеспособную бизнес-модель и готовы предоставить для этого средства.

Зачастую подобные инкубаторы и акселераторы предлагают помещения для работы в своем офисе, чтобы удобнее было вместе работать над проектом. Поскольку в том же пространстве работают и другие стартапы, вы получаете возможность обмениваться идеями и находить нестандартные способы решения задач. Найти ближайший бизнес-инкубатор в США можно в справочнике Business Incubation Association (NBIA).

Стартап-акселераторы, такие как 500Startups, TechStars и Ycombinator, предлагают консультации, небольшой стартовый капитал, доступ к остальным инвесторам в своей сети.

Small Business Administration

Официальная поддержка также достойна внимания – каждый год появляются все новые интересные программы для стимулирования роста экономики. Здесь можно найти небольшие займы или гранты, однако не стоит ожидать, что ради вашего бизнеса официальные органы будут рисковать или существенно вмешиваться.

Соцсети профессионалов

Всем известна социальная сеть LinkedIn, где все еще можно найти инвесторов. Помимо нее, существует множество профессиональных сетей, где можно пересечься с потенциальными инвесторами в своей индустрии либо же найти бизнес-партнеров. Многие из этих сайтов готовы даже связать вас с инвесторами из других стран, желающими включиться в глобальное бизнес-пространство, причем даже готовы доставить вашу продукцию в свою страну. Из таких соцсетей стоит назвать EFactor, Xing, Plaxo, Startup Nation, Cofoundr и Meetup.

Рынок прямых инвестиций

Иногда надежнее всего пойти длинным путем, обратившись в фирму, специализирующуюся на прямых инвестициях. Причем объем этих инвестиций может быть от нескольких тысяч до миллионов – зависит от того потенциала, который они увидят в вашем проекте. Цель таких компаний в данном случае – продать свою долю через несколько лет после инвестирования и таким образом получить прибыль от развития стартапа. Согласно данным сети Private Equity Network, компании прямого инвестирования вложили за год $347 млн в 2100 американских компаний.

Платформы онлайн-кредитов

Все более строгие ограничения в получении банковских кредитов приводят к тому, что для стартапа оказывается намного проще привлечь средства из альтернативных фондов – например, на онлайн-платформах, выполняющих те же функции, что и банки. Это могут быть P2P сайты, нетрадиционные фонды, крупные инвесторы, готовые помочь малому бизнесу и получить прибыль от условий кредита. Среди хорошо зарекомендовавших себя платформ стоит назвать Posper, TrustLeaf, Ondeck и Lending Club.

Ведение маркетинга самостоятельно

Без маркетинга коммерческий успех невозможен, тогда как успешный маркетинг, если вы занимаетесь им сами и делаете частью своего личного бренда, позволит не только сэкономить на первых порах, но и привлечь внимание серьезных инвесторов. Вам нужно позиционировать себя на личном сайте, в соцсетях, в гостевых постах в авторитетных блогах, в общении на Quora и в традиционных медиа в том числе.

Друзья и семья

Найти инвестора в одном из друзей или родственников достаточно просто, ведь эти люди давно вас знают и верят в вас. Самая последовательная и страстная поддержка обычно идет из близкого круга общения. Помните только, что, пользуясь этим каналом помощи, нужно разделять личное и профессиональное общение. Для этого записывайте все условия и обязательно озвучивайте возможный риск. Убедитесь, что близкие люди понимают, что могут потерять свои средства. Старайтесь не рисковать потерей близких или друзей по причине разногласий из-за инвестиций.

Не разочаровывайтесь, если вы не получаете интересных предложений от инвесторов или вам жестко отказывают, даже несколько раз подряд. Все это лишь означает, что вы пока не нашли подходящего Вам инвестора, полностью отвечающего вашим целям и потребностям. Пробуйте снова и снова, пока не найдете свой идеальный вариант.

Лучшие инвестиционные проекты и стартапы в Украине на портале InVenture

Инвесторы для стартапов в Украине. Как найти инвестора? Как найти инвестора для стартапа быстро? Где найти инвестора для стартапа в интернете? Поиск инвестора для стартапа. Как привлечь инвестора в стартап? Поиск инвестора и инвестиции для стартапа. Как привлечь инвестора: способы привлечения инвестиций в бизнес. Найти инвестора в интернет. Где искать инвесторов для стартапа — лучшие сайты. Как найти инвесторов и где найти инвестора? Инвестиции в стартап проекты. Найти инвестора для проекта. Поиск инвестиций в стартап. Помощь в поиске инвестора. Кто поможеи найти инвестора? Проверенные инвестиционные проекты в интернете. Привлечь финансирование в стартап. Где найти финансирование для бизнеса? Привлечь инвестиции в стартап 2023.

Как привлечь инвестиции в бизнес: руководство для предпринимателей

Вопрос финансирования бизнеса актуален на всех этапах: как на запуске, так и на стадии масштабирования проекта. И один из универсальных инструментов – это привлечение инвесторов. В статье рассказываем, кто такой инвестор в бизнесе и как грамотно с ним сотрудничать.

Виды инвестиций в бизнесе

Инвестиции для бизнеса – это инструмент для старта и развития с помощью финансовых вложений. Это поддержка компании на определенный период, где каждый получает свою выгоду. Предприниматель – новые возможности для своего проекта, инвестор – прибыль в будущем.

Инвестиции различаются по длительности, риску, объекту вложения и уровню доходности. Но в целом их можно разделить на два вида:

1. Прямые (реальные) инвестиции – вложения в материальные и нематериальные активы компании. При этом деньги вкладываются в разные отрасли: промышленность, авторские права, обновление или реконструкцию бизнеса. Если инвестор выбирает этот тип инвестирования, он нацелен на долгосрочную стратегию.
2. Финансовые (портфельные) инвестиции – вложения в облигации, акции, ценные бумаги и драгоценные металлы. Здесь речь о прибыли с помощью дивидендов и за счет увеличения первоначальной стоимости продукта.

Инвестиции в бизнес-проект также характеризуются степенью погружения инвестора в процесс. При прямых инвестициях он сам решает, куда и во что будет вкладывать, а при косвенных – передает средства через посредника. И здесь роль инвестора берут на себя инвестиционные фонды, частные лица, паевые инвестиционные фонды и другие финансовые учреждения. При этом уже сам посредник определяется с объектом для вложения денег.

Комьюнити теперь в Телеграм
Подпишитесь и будьте в курсе последних IT-новостей

В каких случаях и кому нужен инвестор

Самая очевидная причина привлечь внешние инвестиции – недостаточность своих ресурсов. Пока вы разбираетесь со стратегией, позиционированием и продуктом, у вас будет уверенная финансовая подушка. Но глобально нужно смотреть на этап вашего проекта – от него и будет зависеть цель инвестирования.

• Начальный (посевный) этап. Это наиболее уязвимый этап для бизнеса: идея есть, но не все понятно с ее реализацией и не хватает финансов. Инвестиции здесь нужны для тестирования гипотезы вашего продукта, докручивания идеи и финансовой поддержки команды. Для инвестора это самая нестабильная стадия, в которой он может потерять вложенные средства.
• Этап начального развития (стартап). Бизнес запущен, но ситуация все еще нестабильная: во всю идет тестирование продукта, выход на рынок и первые касания с клиентом. При этом нет гарантий стабильной выручки и уверенности в финансах. Поэтому деньги инвестора помогают реализовать продукт, выпустить пробную версию и найти клиентов.
• Этап расширения. Первый шаткий путь пройден, но чтобы доля продукта на рынке продолжала расти, нужны инвестиции. С ними возрастает шанс увеличить денежный поток и еще больше продвинуть бизнес. Глобальные задачи здесь – запустить производство, внедрить инструменты маркетинга и продвижения, а также расширить команду.
• Этап роста. Здесь у компании и инвестора уже совсем другие перспективы. Стадия роста – это уверенная позиция на рынке с устойчивой прибылью и активным развитием. Казалось бы, зачем тут инвестор, если все работает без особых усилий? Для того чтобы выручка продолжала расти и компания не сбавляла темпы. Инвестирование поможет выйти на зарубежный рынок и изменить продукт с учетом потребностей клиентов.
• Этап зрелого роста. Даже самому успешному бизнесу нужны новые стадии развития, иначе произойдет стагнация. На стадии зрелого роста выручка от продаж стабильная, но без значительных изменений. Поэтому и нужно привлечь инвестора: появится возможность действовать по-новому. Например, рассмотреть слияние с другой компанией или найти новые точки сбыта.

Где искать инвестора

Определитесь с суммой инвестирования и начинайте с самого простого варианта. Стартапам с инвестициями до 1,5 млн рублей лучше начинать поиск среди друзей и знакомых, для стабильных компаний с инвестициями от 1,5 млн рублей – идти к частным инвесторам на интернет-ресурсах. Разберем каждый вариант по порядку.

Друзья и знакомые. Конечно, тут речь не про массовую рассылку по телефонной книге. Подумайте, кому это будет интересно и кто близок к вашей нише. Главное, помните о риске испортить отношения, если вы не сможете вернуть деньги.

Онлайн-ивенты. Быстрый и надежный путь поиска инвестора. Во-первых, здесь вы получите системную поддержку экспертов: от сбора команды до стратегии продвижения продукта. Во-вторых, этот инструмент бесплатный и не требует очной встречи. В нашем проекте Timeweb Hub все эти фишки есть – презентуйте проект, а мы найдем экспертов и деньги для его продвижения.

Бизнес-мероприятия. При возможности посещайте бизнес-завтраки и профессиональные конференции. Туда часто приходят инвесторы, которые ищут перспективные проекты. Такие бизнес-встречи можно найти в любом городе при поддержке ОПОРы России и местных сообществ для предпринимателей. Сюда же относятся бизнес-инкубаторы, цель которых поддержать проекты молодых предпринимателей на любом этапе развития. Можно найти и онлайн-мероприятия, если вас интересуют конкретные спикеры.

Бизнес-платформы. Это сайты, которые похожи на биржи для фрилансеров. На них компании презентуют себя и свой бизнес, а инвесторы выбирают интересные для себя проекты. Таких платформ действительно много, попробуйте несколько. Например, на Rusinvestproject.ru можно точечно выбрать инвестора для своего проекта – в зависимости от суммы и ниши. А вот Napartner.ru – большая плафторма, на которой более 4 000 инвесторов, рассматривающих как стартапы, так и стабильные компании.

Клубы инвесторов. Это сообщества частных венчурных инвесторов (бизнес-ангелов). Участники таких клубов рассматривают перспективные проекты для совместного инвестирования. Они часто закрытые, потому что для инвесторов это профессиональное комьюнити. Чтобы сюда попасть, нужно оставить заявку на сайте клуба. Примеры клубов:

• Деньги – для проектов в сфере недвижимости с доходностью от 30% годовых;
• Global Networking Club – для венчурных проектов, много нетворкинга и мероприятий;
• Angelsdeck – для стартапов различных направлений, ежемесячно проводят конкурсы, на которых можно рассказать о своем проекте;
• СОБА. «Союз организаций бизнес-ангелов» – для перспективных компаний на ранней стадии развития.

Инструменты маркетинга. Начинайте освещать свой проект: в соцсетях, в блоге и на онлайн-ресурсах для предпринимателей. Ваша цель – привлекать аудиторию и быть в теме не только своего продукта, но и бизнеса в целом.

Как привлечь инвестора

Всегда начинайте с цели вашего бизнеса: на каждом этапе свои особенности, и это важно учитывать при поиске инвестора. Даже если у вас стартап и финансы нужны на все и сразу, определитесь с главными задачами. Это может быть:

• тестирование бизнес-модели или продукта;
• упаковка идеи для запуска на рынок;
• найм дополнительных людей в команду;
• выпуск пробной версии.

Определитесь с типом инвестора

Обычно инвесторы занимаются конкретными отраслями бизнеса, поэтому в первую очередь рассматривайте тех, с кем пересекаются ваши интересы. А для более четкого понимания составьте портрет инвестора, в котором пропишите возраст, источник дохода, профессиональные скилы и личностные качества.