Wealth manager кто это
Перейти к содержимому

Wealth manager кто это

  • автор:

Управление капиталом — Wealth management

Управление капиталом (WM) или Консультации по управлению активами (WMA ) — это форма управление инвестициями и финансовое планирование, которое предоставляет решения широкому кругу клиентов от состоятельных до состоятельных (HNW) и сверхвысокая собственная стоимость (UHNW). Это дисциплина, которая включает в себя финансовое планирование, управление портфелем и ряд агрегированных финансовых услуг, предлагаемых сложным сочетанием инвестиционных банков, управляющих активами, кастодиальных банков., розничные банки и специалисты по финансовому планированию. Не существует эквивалента фондовой биржи для консолидации распределения инвестиций и обнародования цен на фонды, и поэтому она считается фрагментированной и децентрализованной отраслью.

HNW-физические лица, владельцы малого бизнеса и Семьи, которым нужна помощь дипломированного специалиста по финансовым консультациям, обращаются к управляющим активами для координации розничного банкинга, планирования недвижимости, юридических ресурсов, налоговых специалистов и управления инвестициями. Менеджеры по управлению активами могут иметь опыт работы в качестве независимых дипломированных финансовых консультантов, сертифицированных специалистов по финансовому планированию или дипломированных финансовых аналитиков (в США), сертифицированных международных инвестиционных аналитиков., дипломированных специалистов по стратегическому благосостоянию (в Канаде), дипломированных специалистов по финансовому планированию (в Великобритании) или любых дипломированных (например, MBA ) профессиональных денег менеджеры, которые работают над повышением доходов, ростом и льготным налогообложением долгосрочных инвесторов.

  • 1 Управление частным капиталом
  • 2 Жизненные цели
  • 3 Рейтинги частного банковского обслуживания и управления капиталом
  • 4 См. Также
  • 5 Ссылки
  • 6 Дополнительная литература
  • 7 Внешние ссылки

Управление частным капиталом

Управление частным капиталом предоставляется состоятельным инвесторам. Как правило, это включает в себя советы по использованию различных инструментов планирования наследства, планирования преемственности бизнеса или опционов на акции, а также периодического использования хеджирования деривативов для крупных пакетов акций.

Традиционно самые богатые розничные клиенты инвестиционных фирм требовали более высокого уровня обслуживания, предложения продуктов и торгового персонала, чем те, которые получают средние клиенты. С увеличением числа состоятельных инвесторов в последние годы растет спрос на сложные финансовые решения и опыт во всем мире.

Учебная программа CFA Institute по управлению частным капиталом показывает, что два основных фактора отличают проблемы, с которыми сталкиваются индивидуальные инвесторы, от проблем, с которыми сталкиваются учреждения:

  1. Временные горизонты различаются. Люди сталкиваются с конечной жизнью по сравнению с теоретически / потенциально бесконечной жизнью институтов. Этот факт требует стратегии для передачи активов в конце жизни человека. Эти переводы регулируются законами и постановлениями, которые различаются в зависимости от местности, и поэтому стратегии, доступные для решения этой ситуации, различаются. Это обычно известно как накопление и декумуляция.
  2. Физические лица чаще сталкиваются с различными налогами на доход от инвестиций, которые варьируются в зависимости от местности. Портфельные инвестиции методы, которые предоставляют физическим лицам налоговые декларации после , которые соответствуют их целям, должны учитывать такие налоги.

Термин «управление капиталом» появился, по крайней мере, еще в 1933 году. в более общее использование в элитных розничных подразделениях (или «Частных клиентах») таких фирм, как Goldman Sachs или Morgan Stanley (до слияния Dean Witter Reynolds 1997 г.), чтобы отличить услуги этих подразделений от предложений для массового рынка, но с тех пор распространился по всей индустрии финансовых услуг. Семейные офисы, которые раньше обслуживали только одну семью, открыли свои двери для других семей, и появился термин Многосемейный офис. Бухгалтерские фирмы и бутики инвестиционного консультирования также создали многосемейные офисы. Некоторые более крупные фирмы (UBS, Morgan Stanley и Merrill Lynch ) «разместили» свои платформы по уровням — с отдельными отраслевыми системами и программами обучения консультантов, отличающими «Управление частным капиталом» от «Управление благосостоянием». Управление », причем последний термин обозначает тот же тип услуг, но с более низкой степенью адаптации и предоставляемых богатым клиентам. В Morgan Stanley подразделение розничной торговли Private Wealth Management специализируется на обслуживании клиентов с инвестиционными активами более 20 миллионов долларов, а Global Wealth Management — на счетах менее 10 миллионов долларов.

В конце 1980-х годов частные банки и брокерские фирмы начали предлагать семинары и мероприятия для клиентов, призванные продемонстрировать опыт и возможности фирмы-спонсора. Через несколько лет появилась новая бизнес-модель — Family Office Exchange в 1990 году, Институт частных инвесторов в 1991 году и CCC Alliance в 1995 году. Эти компании стремились создать онлайн-сообщество. а также сеть сверстников для людей с очень высоким уровнем дохода и их семей. Эти организации росли с 1990-х годов, при этом общие расходы на ИТ (например) в мировой индустрии управления благосостоянием, по прогнозам, к 2016 году достигнут 35 миллиардов долларов, включая крупные инвестиции в цифровые каналы.

Управление капиталом может быть обеспечено крупными юридические лица, независимые финансовые консультанты или управляющие портфелями с несколькими лицензиями, которые разрабатывают услуги для клиентов с высоким уровнем дохода. Крупные банки и крупные брокерские компании создают маркетинговые стратегии сегментации для продажи как собственных, так и непатентованных продуктов и услуг инвесторам, обозначенным как потенциальные состоятельные клиенты. Независимые управляющие активами используют свой опыт в области имущественного планирования, управления рисками и связи со специалистами по налогам и юриспруденции для управления различными активами состоятельных клиентов. Банки и брокерские фирмы используют пулы консультантов для объединения тех же самых услуг.

Великая рецессия конца 2000-х годов заставила инвесторов обратить внимание на опасения в рамках своих портфелей. По этой причине управляющие частным капиталом были проинформированы о том, что клиенты больше нуждаются в понимании, доступе и общении с консультантами о своей ситуации.

Жизненные цели

По мере того, как термин управление капиталом становится все более распространенным, некоторые компании перешли к модели, которая спрашивает клиентов о жизненных целях, рабочей среде и структуре расходов, чтобы улучшить общение. В 2014 году Бэррон рассмотрел «Wealth Management Unwrapped», книгу, адресованную инвесторам без поддержки какой-либо одной фирмы или стратегии. В отрасли все больше признается, что управление капиталом — это нечто большее, чем просто инвестиционная консультационная дисциплина. В 2015 году United Capital провела ребрендинг своих услуг по управлению активами, используя термин «управление финансовой жизнью», который, по мнению компании, был призван более четко обозначить разницу между компаниями по управлению активами и более доступными брокерские фирмы. В том же году Merrill Lynch начал программу Merrill Lynch Clear, которая просит инвесторов описать жизненные цели и включает образовательную программу для детей клиентов.

Рейтинги частного банковского обслуживания и управления капиталом

Согласно ежегодному рейтингу Euromoney Private Banking и управления активами за 2013 год, который учитывает (среди прочих факторов) активы под управлением, чистую прибыль и чистые новые активы, глобальные активы частного банковского обслуживания под управлением выросли всего на 10,8 % Г / г (по сравнению с 16,7% десять лет назад).

Крупнейшие частные банки и управляющие активами в мире по состоянию на 2018 год:

Рейтинг 2018 Компания Активы под управлением (AUM)
1 UBS 2403 млрд долларов
2 Bank of America Merrill Lynch 1080 млрд долларов
3 Morgan Stanley 1045 млрд долларов
4 792 млрд долларов
5 JP Morgan Private Bank 526 млрд долларов
6 Citi Private Bank 460 млрд долларов
7 BNP Paribas 436,7 млрд долларов
8 Goldman Sachs 394,3 млрд долларов
9 Juliu s Baer 388,3 миллиарда долларов
10 China Merchants Bank 292,8 миллиарда долларов

См. также

  • Частный банкинг
  • Робо-консультант

Ссылки

Дополнительная литература

  • Обзор управления благосостоянием Копья, «Журнал Копья». Spear’s Magazine.
  • Харрингтон, Брук (2016). Капитал без границ: менеджеры по управлению частным капиталом и один процент. Кембридж, Массачусетс: Harvard University Press. ISBN 9780674743809 . OCLC944339474.

Внешние ссылки

Wealth Management — управление благосостоянием семьи

Wealth Management — это комплексное управление частными состояниями (управление благосостоянием или управление богатством). На рынке существует множество различных финансовых продуктов и услуг. Помимо финансовых вопросов любой семьи касаются юридические аспекты различных сделок и вопросы налогообложения. Все эти вопросы интегрирует wealth management.

В отличие от услуг private banking, предоставляемых банками в рамках обслуживания состоятельных клиентов, wealth management не связан с классическими банковскими продуктами. Wealth management подразумевает комплексный подход к решению финансовых задач клиента и его семьи без привязки к какому-либо финансовому продукту. Фактически private banking эволюционирует в сторону wealth management для предоставления более широкого спектра услуг, выходящего за рамки банковской деятельности.

Финансовое планирование позволяет увязать вместе все аспекты инвестиционной и финансовой деятельности семьи для управления благосостоянием.

Инвестирование капитала может осуществляться в различные финансовые инструменты и фонды, которым сопутствуют определенные риски.

Накопительное страхование жизни является интересным инструментом накопления с гарантированной доходностью и страховой защитой.

Вопросов налогообложения всегда сопутствуют любой финансовой деятельности. Может потребоваться заполнение налоговой декларации по доходам физических лиц 3-НДФЛ в связи с продажей имущества или совершением операций на фондовом рынке.

Недвижимость как российская, так зарубежная при покупке в личных целях или для инвестирования капитала требует независимого финансового сопровождения.

При ведении собственного бизнеса может потребоваться совет независимого финансиста.

Передача состояния будущим поколениям подразумевает определенную подготовку наследников, поскольку управление семейным капиталом требует ответственного подхода.

Wealth management — что это и чем отличается хороший wealth management от плохого.

Управление сбережениями, хорошо, когда Вы можете использовать современные технологии, понятные и простые. Плохо, когда Вы не понимаете, чем отличается хороший wealth management от плохого, совершаете лишние операции и теряете деньги. Давайте разберем особенности управления собственными сбережениями.

На финансовом рынке, торгуется информация, поэтому если Вам предлагают что-то бесплатно, либо это реклама, либо это мошенничество, либо вам предлагают баснословно дорогой продукт в 90% случаев это так, показывает практика. Для примера крупнейшая брокерская компания Санкт-Петербурга, ввела ежемесячный платеж, для клиентов 200 руб., по индивидуальным инвестиционным счетам, но для клиентов, подключившихся к «инвестиционному» тарифу, эта плата не взымается, и Вам посоветуют воспользоваться таким предложением. Брокерская комиссия составляет 0,5% со сделки. А значит если вы купите портфель на 100 000 р., заплатите 500 р. комиссии, захотите закрыть позицию в акциях, заплатите еще 0,5%, получается за один раз Вы потратите 1000 р., но сэкономите 200 р. По-настоящему, Вы ничего не потеряете только если совершите 1 сделку в месяц не более чем на 10 000 руб., в любом другом случае, Вы заплатите гораздо больше 200 р., брокер рассчитывает, что Вы не заметите 0,5% в сделке.

Задача wealth management – это создание дополнительного источника дохода в вашем бюджете. В основном мы привыкли, что деньги приносят прибыль на депозитных счетах в банке, либо мы покупаем дорогие товары или недвижимость.

Недвижимость, авто, предметы роскоши и антиквариат, это имущество, которое нужно, хранить, обслуживать, реставрировать и ремонтировать, на это уходит от 1 -2%, как в случае с дешёвой недвижимостью, до 15% в год, от цены приобретения, как в случае с элитной недвижимостью и предметами роскоши. В целом на обслуживание недвижимости за 25 лет придётся потратить около 50% от её первоначальной стоимости, к сожалению, цена недвижимости, не только может вырасти.

Неблагоприятное соседство, ветхость, снижение статуса или его рост, все это приводит к изменению цены недвижимости во времени, предсказать насколько элитным будет ваш район проживания через 20 -30 лет, сложно.

Кроме того, предметы роскоши и недвижимость сложно продавать и организовывать аренду, часто это невозможно, по тем ценам на которые Вы рассчитывали, при продаже можно потерять до 50% от цены приобретения. Недвижимость должна приносить выгоду от использования, не обязательно материальную, выгода должна Вас устраивать. Если недвижимость Вам не интересна, не рассчитывайте, что сможете быть успешным арендодателем или риэлтором, это в 80% случаев невозможно.

Банковские депозиты. Традиционный способ, накопления, но в нашей стране, вкладчики теряют размещая свои деньги в банках. Дело в том, что взять кредит, стоит около 20 -25% годовых, именно это эффективная ставка размещения ваших средств, на которую ориентируется банк. Чистая прибыль, это доход выше 20% годовых. То есть если вы разместили средства на депозит под 21% годовых вы заработали 1%. Что бы не запутаться, считайте, что цена денег, это ставка рефинансирования ЦБ*2, множитель здесь это маржа банков. Если вы в год получаете по своим сбережениям меньший процент, вы теряете деньги, отдавая прибыль банку.

Не забывайте, что банки зарабатывают на выдаче ссуд или работе на рынке ценных бумаг, поэтому доходность банковских операций в значительной мере связана с размером ключевой ставки ЦБ, поэтому доход от депозитов невозможно обеспечить на период в 3 -7 лет, в то же время при самостоятельной работе возможно обеспечить себе доход от вложений в облигации до 2021 -2023 г., на уровне 13 -14% годовых, в сочетании с грамотными вложениями в акции это даст 23 -26% ежегодного дохода.

Обзоры

  • TRADING DECK
  • Торговая стратегия
  • Ежедневный отчёт
  • Социальная сеть трейдеров
  • Деловая активность
  • ZEFINANCE commodities outlook

Управление со многими нулями

Случается, что накопленное или полученное в наследство богатство становится для его счастливого обладателя сущей проблемой. Что делать с домами, заводами и пароходами, знают специалисты wealth management, занимающиеся управлением крупным частным капиталом.

Private banking высокого уровня

Аудиторская компания PwC в конце прошлого года впервые оценила российский рынок управления крупным частным капиталом. По данным этого исследования, в России около 100 тыс. долларовых миллионеров, из которых всего 10 тыс. пользуются услугами private banking. По подсчетам специалистов Deutsche Bank, высвобожденная из бизнеса наличность делает потенциальными клиентами private banking еще 240 тыс. человек. У этих людей есть по крайней мере от $500 тыс. до $1 млн в виде свободного капитала. Сам объем рынка (то есть средства, находящиеся под управлением), исключая средства, размещенные за рубежом, оценен компанией в $10-12 млрд. Интересно, что западные банки, работающие с частным российским капиталом, называют сумму, близкую к $40-50 млрд. При этом игроки ожидают, что в 2007 году рынок управления крупным частным капиталом, по самым осторожным прогнозам, вырастет на 30%, а по оптимистическим — на 50%. Неудивительно, что все больше финансовых компаний пытаются вести борьбу за этот рынок.

Управление крупным частным капиталом — явление для российского рынка довольно новое. По набору услуг private banking и wealth management кардинально не отличаются, но нюансы все же есть. Впрочем, единодушия в том, что считать private banking, а что — wealth management, нет даже у самих управляющих. По одной из версий, термин wealth management появился в 90-х годах XX века в США прежде всего благодаря брокерским фирмам и страховым компаниям, которые не могли оказывать частным лицам услуги private banking из-за отсутствия банковской лицензии. Тогда бизнес по управлению крупным частным капиталом получил название wealth management. Компании стали позиционировать его как private banking более высокого уровня. Помимо управления активами, консультаций по вопросам наследования и налогового планирования — классических задач частного банкира — управляющий материальными благами своего клиента выступает еще и его советчиком в чисто житейских проблемах. Уже классическим стал пример, когда wealth manager советует клиенту, какой колледж в Англии выбрать для сына. Сегодня крупнейшие игроки рынка управления крупным капиталом предпочитают называться именно wealth managers, подчеркивая, что это бизнес для избранных. Некоторые, как, например, Deutsche Bank, скомбинировали оба названия, став поставщиками услуг private wealth management.

Начальник управления крупным частным капиталом в России Deutsche Bank Клаус Кернер подчеркивает, что «private banking — это часть ритейлового бизнеса. Это для тех, кто, условно говоря, приходит в банк с пятью рублями, и ему открывают счет. Если у вас есть от 50 тыс. до 100 тыс. рублей, то вам уже начинают предлагать улучшенное обслуживание и продавать продукты. Wealth management — это более индивидуальный подход, когда все внимание банка привлечено к одному клиенту». При этом если private banking может обслуживать тысячу клиентов, то wealth management — не более ста.

Расчет на умножение

На сегодняшний день средний счет клиента wealth management — от $1,5 млн до $2 млн. У ряда компаний эта цифра доходит до $6-7 млн. Но, как правило, управляющие не афишируют суммы, с которыми работают. При встрече с потенциальным клиентом достаточно назвать средний счет, находящийся под управлением компании, чтобы клиент понял, на что он может рассчитывать. «Мы не хотим расстраивать клиента, поэтому не говорим ему, сколько надо принести денег, иначе он будет чувствовать себя дискомфортно. Просто говорим, что средний счет у нас такой-то. При этом клиент может принести и $100 тыс., и $250 тыс. Просто в этом случае ему предоставят меньше услуг»,— говорит президент УК «Тройка Диалог» Павел Теплухин. С ним солидарен и управляющий директор управления по работе с частным капиталом Credit Suisse Алексей Родзянко: «У нас нет каких-то конкретных сумм, при которых мы готовы сказать клиенту да или отказать ему. В данном случае цифра для нас не форма фейс-контроля. Клиент должен подходить нашему профилю. Он может принести сравнительно небольшую сумму, но если этот человек перспективен, то мы готовы с ним сотрудничать.»

Для богатого человека частный банкир — это комфортный способ решения большинства финансовых и даже жизненных проблем. Традиционно к wealth management относят доверительное управление активами клиента (это главная статья дохода управляющих), решение вопросов наследования, налоговое и юридическое консультирование, а также периферийные услуги в виде покупки недвижимости, картинных галерей и других радостных мелочей жизни. В западных состоятельных семьях процесс накопления богатства шел на протяжении нескольких поколений. Своеобразие российского wealth management в том, что его основные потребители — часто довольно молодые люди (в возрасте до 40 лет), которые больше заинтересованы в преумножении своего капитала, а не только в сохранении. Они чаще просят структурировать свои многочисленные активы или выгодно вложить высвобожденные от продажи бизнеса деньги. При этом выбирают наиболее рискованные инструменты, вызывая легкий шок и недоумение у западных банкиров. «Все существующие инструменты, которые были построены в США и Швейцарии, нацелены на защиту благосостояния. Они не подходят для российских клиентов. Человеку, который пойдет к wealth manager западного банка, посоветуют вкладывать в emerging market не более 5% средств. А русский клиент захочет инвестировать туда 99%. Даже если в московском офисе управляющий с пониманием отнесется к его просьбе, то руководство компании, которое сидит в Женеве или Нью-Йорке, не поймет прежде всего управляющего. В итоге конфликт — руководство подходит с другой мерой риска и не понимает местных управляющих, которые находят клиентов. Например, турецкие денежные фонды — безумие для американских инвесторов, но вполне приемлемо для российских»,— объясняет разницу между западными и русскими клиентами глава управления wealth management «Ренессанс управление инвестициями» Александр Кочубей.

Наследование по-русски

Вопрос наследования — проблема номер один для британских или швейцарских обладателей огромного состояния — вообще почти не актуален для российских нуворишей. Связано это еще и с особенностью российского законодательства. Дело в том, что налог на наследование в Великобритании, например, составляет 40%. Естественно, что все думы и действия потенциальных наследников направлены на то, как не заплатить государственной казне 40%. И это не считается махинацией, скорее искусством. У нас же переход наследства, например, от отца к сыну происходит без налога, поэтому вроде бы и проблемы нет.

Российская проблема наследования тесно связана с юридическим структурированием компании клиента. Как говорит Павел Теплухин, «мы тоже решаем проблему наследования, но не ту, с которой начинался private banking в Великобритании. У российских клиентов большое количество активов переведено на офшорные компании. Допустим, что 100% крупного металлургического комбината принадлежат некоему лицу. Если с ним что-то случится, то все 100% акций могли бы перейти к его сыну без налогов. Но они-то как раз и записаны все на офшор, приходится платить налог. Поэтому наши граждане решают обратную задачу: как вернуть все акции из офшора без налога и записать их на собственное имя».

В российской практике wealth management не занимается передачей капитала в благотворительные фонды и их управлением, тогда как на Западе богатые люди направляют на благотворительные цели до половины своих доходов. «В России богатство еще очень молодо. Естественно, что человек, который впервые встречается с большими деньгами, вначале стремится купить себе машину, потом особняк, о котором мечтал, а уж затем задумывается о том, что надо бы оставить наследство детям или заняться благотворительностью. В США или Швейцарии, например, богатые люди вроде Эндрю Карнеги, основавшего Carnegie Foundation, Билла Гейтса или Уоррена Баффета нанимают для своих благотворительных фондов wealth managers, которые понимают, как надо управлять этими деньгами»,— отмечает господин Кочубей.

Wealth management рассчитан прежде всего на управление финансовыми потоками частного лица. И для сохранения его благосостояния банкиры применяют вполне легальные схемы с использованием юридических форм собственности, особенно если речь идет о покупке крупных объектов недвижимости. Располагая свободными $200 млн и отправившись прямиком к риэлтеру, можно купить гостиницу или торговый центр как физическое лицо. Другой вариант — учредить компанию и дать ей в кредит деньги на покупку недвижимости. Суть схемы в том, что у компании возникают перед ее кредитором обязательства, которые она погашает за счет рентных платежей. При этом собственник не теряет 18% НДС, так как юридическим лицам он возвращается вместе с рентными платежами. Оформив же покупку напрямую как частное лицо, собственник недвижимости сразу теряет 18% из заплаченных $200 млн без возможности дальнейшего возврата. Роль частного банкира сводится к тому, чтобы дать правильный совет клиенту, создать компанию, а не направить к знакомому риэлтеру.

Элитный клуб

Зарабатывать деньги частные банкиры могут только на доверительном управлении капиталом своего клиента. По международным стандартам private banking, комиссионные составляют 1% общего оборота инвестиций клиента. Это означает, что, вкладывая $1 млн в турецкий денежный фонд или покупая акции IBM, банк рассчитывает на маржу в размере 1%. Правда, взимаемый процент может увеличиваться, если по желанию клиента разрабатывается нестандартный продукт. Например, говорят специалисты, ноты, привязанные к золоту или нефти, обойдутся в 1,5% комиссии.

Парадокс состоит в том, что управляющие компании, работающие по эксклюзивной лицензии доверительного управления, не могут зарабатывать на налоговом консультировании клиентов или на сделках с недвижимостью. Для этого у них должны быть соответствующие лицензии. Поэтому в случае с покупкой недвижимости в качестве агента по недвижимости выступает лицензированная компания-посредник, к которой частный банкир направляет своего клиента. «Очень часто сейчас клиенты хотят купить недвижимость в Лондоне. Почти 30% крупных покупок недвижимости совершается россиянами в Лондоне. Приходит клиент и говорит: ‘Я хочу купить квартиру в Лондоне’. Никаких проблем. Вот тебе три агентства, которые подтвердили свое качество услуг и понимают проблемы, с которыми сталкиваются нерезиденты. Все на себя берет компания, которая имеет лицензию, которая является агентом по недвижимости»,— рассказывает господин Теплухин. Затем клиент оплачивает предоставленные риэлтерской компанией услуги, а она, в свою очередь, оплачивает банку за посредничество в привлечении клиента в размере около 0,5% от суммы сделки.

Однако управляющие утверждают, что их роль не всегда ограничивается только посредничеством. Часто покупка недвижимости требует кропотливого финансового анализа, и управляющие хотят получать за этот использованный опыт деньги. Так, к одному управляющему обратился клиент с просьбой купить ему гостиницу в Италии, на берегу моря. Чтобы оценить инвестиционную привлекательность проекта, компании пришлось изучать гостиничный рынок в Италии и выяснять посещаемость прибрежных гостиниц зимой. Затем wealth manager привлекал кредит на покупку отеля и нанимал для управления гостиницей административный персонал. Сколько и как клиент платит за такую сделку — эти сведения управляющие отказываются разглашать даже в неформальной беседе. Чтобы создать комфорт клиенту, покрыв при этом свои издержки, управляющие и устанавливают для клиента столь высокую планку.

Известен и обратный случай, когда клиент хотел, чтобы управляющий частным капиталом занялся администрированием его недвижимости в Канаде и Южной Америке, а также самолета и яхты. Но управляющего не устроила сумма, предложенная клиентом, и сделка не состоялась. В управляющей компании решили не заниматься непрофильным бизнесом, да еще и за маленькие деньги.

Как правило, клиентов wealth management у компаний насчитывается несколько сотен, и в данном случае услуга работает по принципу частного элитного клуба — без дополнительной платы. Например, Deutsche Bank организовывал для своих клиентов праздник сбора винограда. Избранным клиентам банка предложили переместиться на выходные в средневековый замок во Франции, где они поработали на местных виноградниках. Количество участников мероприятия может сужаться до семи-десяти человек. Так, в Берлине для очень ограниченного круга клиентов был организован специальный вечер с участием Берлинского филармонического оркестра. Нередко частные управляющие находят для своих клиентов, коллекционирующих предметы искусства, оценщиков и реставраторов, организуют встречи с представителями аукционных домов Sotheby`s и Christie`s. Идеально, когда частный банкир знает даже личные пристрастия своего клиента, а последний доверяет банкиру в решении своих жизненно важных проблем. И все же полетит wealth manager с вами в Великобританию выбирать колледж для сына или просто даст адреса лучших школ, зависит прежде всего от величины вашего счета в банке.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *